Un nuovo servizio di gestione patrimoniale che, secondo una logica di “altissima personalizzazione dell’offerta” metterà a disposizione dei clienti nuovi stili di gestione, nuovi strumenti finanziari e nuove modalità per la diversificazione dell’asset allocation. È quanto mette in campo Symphonia SGR, società di gestione del risparmio del Gruppo Banca Investis, con il lancio di Opera. Il nuovo servizio di gestione patrimoniale, disponibile a partire dal 26 febbraio, include quattro linee obbligazionarie, tre linee azionarie e una linea multiasset, e utilizza diversi strumenti finanziari e diverse strategie (attive e passive), col supporto di partner per sfruttare competenze e specificità. Stefano Vecchi, CEO di Banca Investis parla di un progetto "innovativo e lungimirante". "Come annunciato nel Piano Industriale a fine 2023 - afferma -, stiamo facendo importanti investimenti in termini di comunicazione e branding, e con Opera ci siamo focalizzati su un concept fondato sulla musica, identificata come territorio naturale di appartenenza del brand". Da un punto di vista della gamma prodotti, la piattaforma rappresenta dunque "un ulteriore step nella revisione della proposta del Gruppo, secondo una logica di altissima personalizzazione dell’offerta, aggiungendosi alle divisioni degli Alternative Investments e del Family Office che abbiamo recentemente implementato”.
La piattaforma
La nuova piattaforma permetterà ai clienti di Symphonia SGR e di tutto il Gruppo di:
- avere i propri investimenti raccolti in un unico mandato che sia efficace sia fiscalmente (con compensazione dei risultati delle diverse linee in regime di risparmio gestito), sia per l'esperienza di investimento (gestione e rendicontazione);
- essere flessibili: sarà possibile modificare in modo efficiente, dinamico e tempestivo l’asset allocation;
- avere una maggiore personalizzazione: ciascun rapporto potrà avere il proprio grado di coinvolgimento del cliente e di gestione delle alternative tra soluzioni attive (gestite direttamente da Symphonia SGR) e passive (contando sull’esperienza e sulle strategie d’investimento in ETF del partner Vanguard).
“Siamo orgogliosi di essere il primo partner in Italia scelto da Banca Investis per il potenziamento del proprio private banking grazie a due linee di gestione investite interamente in ETF Vanguard", commenta Simone Rosti, country manager Italia e responsabile Southern Europe Vanguard.
La nuova gestione patrimoniale
Opera divide quindi la gestione patrimoniale di Symphonia SGR in tre macroaree e otto linee suddivise tra obbligazionarie e azionarie. Nel dettaglio:
Linee obbligazionarie:
- Adagio: linea d’investimento con profilo di rischio più basso. Consente di avere uno strumento di impiego della liquidità direttamente all’interno del mandato di gestione, da sovra-pesare in fasi di derisking del portafoglio complessivo.
- Andante: investe sulla parte medio lunga delle curve dei titoli governativi Euro ed Euro Investment Grade, con universo di investimento dato dall’indice Euro Aggregate Bond. Utile per avere uno strumento core che investa in modo attivo sui principali mercati obbligazionari Euro, pesando governativi e credito a seconda della view di mercato di Symphonia.
- Andante World (Vanguard): linea a gestione passiva, investe sui mercati obbligazionari globali con rating Investment Grade, duration medio-lunga e senza rischi valutari.
- Rapido: investe sul credito ad alto rendimento in Euro, è complementare alle linee Investment Grade.
Linee azionarie
- Presto: la linea investe in società caratterizzate dal pagamento di dividendi sostenibili nel tempo, attraverso un portafoglio di OICR azionari high income, è caratterizzata da un tilt più difensivo e più focalizzato.
- Vivace: investe in un portafoglio azionario globale diversificato tra strategie azionarie quality e temi d’investimento di lungo periodo (disponibile anche nella versione in titoli).
- Allegro (Vanguard): linea a gestione passiva, investe sui mercati azionari internazionali attraverso i principali indici regionali a elevata capitalizzazione. Il portafoglio è complementare alle linee azionarie Symphonia che presentano tilt tematici/fattoriali.
Linea Multiasset
- Moderato: la linea investe in un portafoglio bilanciato internazionale con profilo di rischio medio e una quota azionaria tra il 10% e il 30 per cento.
