La compagnia di assicurazione lancia la nuova soluzione d'investimento Zurich Obiettivo Plus 2032 per coniugare protezione e rendimenti.
Una nuova polizza multi-ramo per investire coniugando sicurezza e ricerca dei rendimenti. È la Zurich Obiettivo Plus 2032, appena lanciata da Zurich Investments Life. La soluzione di investimento offre un’esposizione bilanciata in obbligazioni di alta qualità con scadenza a sette anni e in titoli azionari dei principali mercati sviluppati: USA, Europa e Giappone.
Protezione e rendimento
Come rileva Renato Antonini, amministratore delegato della società, la nuova polizza si pone così l’obiettivo di rispondere alla duplice esigenza dei risparmiatori nel contesto attuale di mercato, ovvero “proteggere il proprio capitale senza rinunciare alle opportunità di rendimento”. Secondo Antonini, la Zurich Obiettivo Plus 2032 è un nuovo strumento in un set di strategie di investimento “sicure e vantaggiose nel tempo”.
In concreto, il capitale destinato alla polizza multi-ramo è allocato per l’80% nella linea guidata Zurich Obiettivo Plus 2032, e per il restante 20% nella gestione separata Zurich Trend. Insieme, questa allocazione coniuga le caratteristiche di protezione tipiche dei prodotti assicurativi con la ricerca di opportunità sui mercati.
Monitoraggio trimestrale
Inoltre, Zurich effettua un’attività di monitoraggio trimestrale sull’asset allocation, ai fini di valutare un possibile ribilanciamento dell’esposizione di portafoglio sulla base degli sviluppi dei mercati. L’obiettivo dichiarato, in ogni caso, resta quello di perseguire il miglior rapporto tra rischi e rendimenti.
Per quanto riguarda la fruibilità della Zurich Obiettivo Plus 2032, la polizza è già distribuita dagli agenti assicurativi del gruppo, mentre bisognerà attendere il 9 maggio per la sottoscrizione tramite i consulenti finanziari di Zurich Bank. Per chi mantiene la polizza sino alla scadenza dei sette anni, è possibile investire il controvalore maturato in un’altra linea Multinvest.
