La ISR llega en formato carteras a Abanca. La entidad ha puesto en marcha Alpha Responsable, un nuevo servicio de gestión personalizada y dinámica de carteras conformadas en exclusiva por fondos de inversión socialmente responsables.
A través de este nuevo servicio, el banco ofrece a los clientes una gestión integral de sus inversiones, con un seguimiento diario y activo de su evolución por parte de la dirección de inversiones y mercados de la entidad. Además de la gestión delegada, la entidad señala que Alpha Responsable garantiza el cliente que su cartera se conforma exclusivamente con una selección de fondos de inversión de gestoras internacionales, que en el proceso de inversión atienden a criterios de sostenibilidad medioambiental, compromiso social y ética en la gobernanza, conocidos por su acrónimo inglés ESG.
En un inicio, el servicio está disponible para los clientes de los segmentos de banca privada y banca personal, aunque el objetivo de Abanca es extender, durante este año, la oferta de carteras socialmente responsables a cualquier ahorrador. Por el momento, salen con cuatro perfiles de gestión (conservador, moderado, decidido y arriesgado) y con tarifas flexibles adaptadas por tramos de patrimonio.
Selección
A la hora de seleccionar y contrastar el enfoque de inversión sostenible y socialmente responsable de los fondos, el equipo de analistas y gestores de Alpha Responsable utiliza una combinación de cuatro estrategias: de filtro positivo (se seleccionan las mejores compañías con compromiso ESG), de filtro negativo (se excluyen empresas, sectores o países en base a determinadas reglas), de impacto, (se incluyen inversiones con repercusión social o medioambiental), y de filtro temático (inversiones en temática sostenible como renovables, agua, materiales, etcétera).
Una vez superado ese filtrado inicial, el proceso de selección de los fondos prosigue con un análisis cuantitativo, en el que se ponderan métricas de rentabilidad ajustada por riesgo, y un análisis cuantitativo, en el que, priorizando la calidad y transparencia de la información, se analizan tanto la composición de las carteras como el enfoque de inversión socialmente responsable aplicado.
Para implementar este servicio, el equipo de inversiones Abanca ha reforzado su especialización en este tipo de inversiones apoyándose en los principios de sostenibilidad de prestigiosas organizaciones globales.
El equipo está compuesto por Juan Luis Vargas-Zúñiga, director general de Mercados y Enrique Castro Becerra, director de inversiones. Asimismo, cuentan con el apoyo de Pablo Monjardin y David Fernández.
