La gestora del grupo asegurador registra en la CNMV los tres primeros fondos con marca Santalucía y lanza un fondo de bolsa europea.
El año 2017 viene cargado de novedades para Alpha Plus, gestora del grupo asegurador Santalucía. La gestora acaba de registrar en la Comisión Nacional del Mercado de Valores cuatro nuevos fondos, tres de ellos, por primera vez, con la marca del grupo asegurador. Se trata de una gama de mixtos perfilados denominados Santalucía Selección Prudente, Equilibrado y Decidido, que junto al nuevo fondo de bolsa europea, el Alpha Plus Europa Acciones, completa los lanzamientos de producto de esta firma.
Este último estará gestionado por el nuevo equipo de renta variable, capitaneado por Mikel Navarro, junto a Beltrán Palazuelo y Antonio Manzano, los primeros procedentes de Santalucía y el último de Allianz Popular AM. El nuevo fondo, cuya gestión tomará como referencia la rentabilidad del STOXX Europe 600, invertirá como mínimo un 75% de la exposición total en renta variable, siendo el peso de los emisores/mercados europeos de un 75% de esa exposición. El resto de la exposición podrá invertirse en otros países de la OCDE y, hasta un 10%, en emisores o mercados emergentes. La inversión de este vehículo se enfocará a compañías con perspectivas de revalorización a medio y largo plazo.
La nueva apuesta en bolsa europea viene a completar la gama propia de esta gestora, compuesta principalmente por fondos de bolsa ibérica, como son el Alpha Plus Ibérico Acciones y el Iberian Value, o sus fondo de renta fija dinámica y de gestión flexible. Asimismo, gestionan otro par de fondos globales, el Avance Global, con Equilibria Management & Research LTD como asesore, y el High Rate.
Perfilados
Por otro lado, la gestora pone en marcha una gama de mixtos perfilados. Aunque no están categorizados como fondo de fondos en el folleto informativo registrado en la CNMV, estos fondos podrán invertir la totalidad de su cartera en otras instituciones de inversión colectiva. El Santalucía Prudente, Equilibrado y Decidido invertirán como máximo un 30%, 50% y 75%, respectivamente, en renta variable. El resto, en renta fija.
En cuanto a limitaciones, no existe predeterminación en renta variable por sectores o países, y los emisores serán principalmente de elevada capitalización, aunque puntualmente pueda haber valores medianos o pequeños. En renta fija serán fundamentalmente emisores de la zona euro, podrá invertir en depósitos e incluso en titulizaciones a través de otros vehículos de inversión colectiva, con una limitación del 20% en todos los casos.
El rating de las emisiones de renta fija será como mínimo de BBB- o similar al rating de España, aunque se contempla la posibilidad de invertir hasta un 20%, 15% y 10% por debajo a este rating, en el caso del perfil prudente, equilibrado y decidido, respectivamente. Adicionalmente, en todos ellos, podrá haber como máximo otro 10% adicional en renta fija sin rating.
Por otra parte, la duración oscilará entre -1 y 10 años, su exposición a emergentes no rebasará del 10% y al riesgo divisa del 25% en el prudente y equilibrado, y del 50% en el caso del dinámico.
Mínimos de inversión y comisiones
Para acceder a la nueva gama de perfilados de Santalucía los partícipes tendrán que realizar un desembolso inicial de 10 euros. Su comisión de gestión y depositaría es igual en todos los perfiles, un 1,35%.
En el caso del fondo de bolsa europea, que llega con cuatro clases de participaciones, esta comisión asciende al 1,6%, 2,1%, 1,1% y 0,45%, para las clases A, B, C y D, respectivamente.
Esta última va dirigida a fondos de inversión y pensiones donde Alpha Plus sea la gestora o subgestora, así como para contratos de gestión discrecional de carteras con esta firma. La A para clientes que suscriban el fondo directamente con Alpha Plus Gestora, la B para clientes que suscriben el fondo a través de las plataformas de comercialización establecidas y la C para los dos casos, siempre y cuando su inversión inicial mínima sea de un millón de euros. En el resto de los casos el mínimo de inversión es de 10 euros.
