Premium Plan Rentabilidad: es el nuevo fondo que ha registrado en CNMV Banco Madrid Gestión de Activos. Se trata de un producto que invierte en renta fija en euros y que tiene como objetivo, aunque no garantizado, obtener una rentabilidad del 5% TAE para las suscripciones realizadas hasta el 14/12/2011 y mantenidas hasta el 14/12/2016.
Está previsto un plan de traspasos anual obligatorio de un importe del 5% sobre el valor de inversión inicial y/o mantenida hacia el fondo Premium Ahorro –fondo de renta fija de la gestora que invierte en renta fija y que tiene una comisión de gestión anual del 0,6% y de depósito del 0,1%). Según indica la gestora en el KIID del fondo, en caso de que la cartera adquirida no permitiese alcanzar la TAE del 5%, se dará derecho de separación a los participes.
Hasta el 14/12/2011 y a partir 15/12/2016, ambos inclusive, invertirá en repos de deuda pública y depósitos a la vista o con vencimiento no superior a 12 meses en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial e instrumentos del mercado monetario no negociados que sean líquidos en ambos casos, sin límite, y de elevada calidad crediticia (rating mínimo A-). Desde el 15/12/2011 y hasta el 14/12/2016 se invertirá en emisiones de renta fija privada y pública en euros con un vencimiento cercano a 5 años y con una duración media entorno 4 años. El rating de dichos activos será de mediana y alta calidad (rating min. BBB-) y un máximo del 25% de la exposición total en emisiones de baja calificación crediticia (rating inferior BBB-).
El fondo no tendrá riesgo divisa y tampoco exposición a derivados. Los gastos corrientes del fondo serán de entorno al 1,5%, mientras la comisión de suscripción es del 5%, la de reembolso del 0,5% y los descuentos por reembolso, del 2%.