El objetivo de la entidad es acompañar al cliente en sus decisiones de planificación, construcción y gestión de su jubilación.
En un momento en el que la sostenibilidad del sistema de pensiones en España a medio y largo plazo despierta, cuanto menos, inseguridad entre la población, hay entidades que apuestan por incentivar el ahorro para la jubilación con diferentes fórmulas. Es el caso de CaixaBank, que lanza un portal especializado donde los clientes podrán trazar un plan de acción que les permita conseguir el nivel de renta deseada una vez se jubilen.
Con la apertura de www.presentesentufuturo.es, CaixaBank, especialista en la planificación de la jubilación, expresa su compromiso de acompañar al cliente en sus decisiones de planificación, construcción y gestión, desde una perspectiva global, de sus necesidades y recursos. Esta iniciativa forma parte de la estrategia digital y de contenidos relacionados con el ahorro para la jubilación, cuya la finalidad de brindar información y servicio a todos los usuarios.
Una vez dentro del site, se identifican cuatro perfiles de cliente, en relación con el momento vital que atraviesen: desde aquellos que empiezan a planificarse, los que ya tienen un plan, los que se acercan al momento de su jubilación y, por último, quienes ya están disfrutando de ella.
Un portal con herramientas
El portal pone a disposición de los usuarios distintas herramientas: Guía de la Jubilación, simulador de planes de pensiones y asesor. La Guía de la Jubilación, por ejemplo, ofrece información de valor sobre todo el proceso de planificación de la jubilación, productos y servicios o ventajas fiscales, y está disponible para su descarga en pdf.
Los clientes también podrán acceder a herramientas de cálculo para elaborar de forma anticipada un escenario de jubilación, como es el simulador de planes de pensiones, mediante el cual se puede descubrir el producto que mejor se adapta a las características de cada cliente y confeccionar así un plan de acción. Además, se puede consultar el asesor de planes que orienta al usuario hacia el plan que más se ajusta a su perfil en ese momento. En todos los casos, el usuario podrá guardar los documentos de las simulaciones, así como sus posteriores revisiones.
