El recuente estudio de J.P. Morgan AM señala que la aversión al riesgo y la falta de educación financiera mantienen el ahorro europeo alejado de los mercados de capitales; en España, solo el 20% sigue un plan de ahorro definido, aunque el 60% confía en mantener su nivel de vida en la jubilación.

Las gestoras apuestan por mantener el patrimonio invertido durante la jubilación mediante soluciones flexibles que permitan generar ingresos sin renunciar a la liquidez, el crecimiento ni la planificación sucesoria.

Vivir más años obliga a anticipar decisiones
sobre ahorro, salud, dependencia y vivienda mucho antes de la jubilación. Para Alberto Brambilla, presidente del Centro de Estudios e Investigaciones sobre Pensiones y Previsión Social de Italia, el gran reto pasa por desarrollar soluciones capaces de acompañar a las personas durante todo el ciclo vital y convertir la longevidad en una oportunidad económica, no solo en un coste social.

Una mayor longevidad trae consigo nuevas necesidades patrimoniales, cuestiones sucesorias e interacciones generacionales, desplazando el foco de la banca privada desde las inversiones hacia una planificación holística del bienestar de los clientes y sus familias.

El escaso desarrollo del ahorro previsional no solo condiciona las futuras pensiones. BME, Inverco y la propia estrategia europea de la Unión de Ahorros e Inversiones apuntan hacia otra consecuencia: una mayor base de inversores institucionales de largo plazo permitiría canalizar más ahorro hacia empresas, infraestructuras y otros activos productivos.

El traspaso generacional de la riqueza aumentará la implicación de las jóvenes inversoras en las decisiones financieras. Interpretar las nuevas necesidades de la generación X, los millennials y la generación Z resulta clave para entender la evolución del wealth management y para mantener la posición en un mercado en transformación.

34.000 millones de euros en swaps ya han cambiado de tramo en la curva en euros. Es el primer efecto medible de la reforma neerlandesa, más contenido de lo que anticipaban los analistas en enero, con el ajuste de los grandes fondos todavía por delante.

La inscripción automática permitiría extender los planes de pensiones de empleo más allá de las grandes empresas. BME propone comenzar con aportaciones reducidas, elevarlas gradualmente y utilizar los vehículos de promoción pública como estructura de destino para las pymes.

En un momento en el que el crédito privado acapara titulares, el verdadero reto para los inversores es aprender a combinar lo público y lo privado de forma inteligente. Flavio Carpenzano, director de inversiones en Capital Group, repasa los argumentos a favor de una asignación integrada en la I edición de El Día del Portfolio Builder organizado por FundsPeople.

UBS Wealth Management España y Esade Business School impulsan un programa pionero para preparar a empresarios y nuevas generaciones ante los retos de la inversión, la empresa familiar y la gestión patrimonial.