CaixaBank presenta su primer plan estratégico tras la fusión con Bankia y pone el foco en el asesoramiento

CaixaBank, CaixaBank presenta su primer plan estratégico tras la fusión con Bankia y pone el foco en el asesoramiento
Presidente de CaixaBank, José Ignacio Goirigolzarri, y consejero delegado, Gonzalo Gortázar. Fuente: Cedida (CaixaBank)

La entidad ha presentado su Plan Estratégico 2022-2024. El primero tras la fusión con Bankia y en el que resumen cuáles son sus objetivos para los dos próximos años.

Durante la presentación a medios celebrada este martes, José Ignacio Goirigolzarri, presidente de CaixaBank, ha explicado que prácticamente han "culminado el proceso de integración" y ha asegurado que este plan sienta las bases en tres pilares clave: "digitalización, sostenibilidad y nuevas formas de trabajar". En el documento, las previsiones para el negocio de gestión de activos son también optimistas y pivotan especialmente sobre un punto: el asesoramiento.

La entidad quiere seguir evolucionando en su modelo de atención personalizada, adaptándose a las necesidades de sus clientes. Más en un entorno inflacionario, donde es clave. En ese sentido, quiere seguir ampliando su red de oficinas de banca privada y ampliar su modelo de atención a través de los gestores remotos. Se marcan como objetivo aumentar su cuota de clientes por encima de los 4,6 millones.

En concreto, ponen el foco en el asesoramiento, donde tienen 30.000 empleados en la red y cuentan con "una gama de producto amplia y el foco en la sostenibilidad". Según sus datos, ya cuentan con un 35% de sus fondos catalogados como artículo 8 o artículo 9 según el reglamento de finanzas sostenibles SFDR y el 47% de los planes de pensiones. Además, con un uso importante de las herramientas digitales. En concreto, su robo advisor cuenta ya con 4.700 millones de euros bajo gestión.

No tienen previsto incrementar su red de agentes. "Tenemos una red de agentes muy escueta y no está previsto que se incremente. Creemos que tenemos una red propia con la suficiente capilaridad como para llegar a los diferentes segmentos", ha dicho Goirigolzarri.

Impulso de la gestión de activos

De hecho, esperan que este modelo, que definen como "diferencial", les permita seguir desarrollando nuevas soluciones a largo plazo. Según sus datos, suman 227.000 millones en activos bajo gestión en fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de ahorro. Una cifra que Gonzalo Gortazar, consejero delegado de Caixabank, ha asegurado que "creemos que podemos aumentar porque hay una oportunidad de mercado". En ese sentido, ha explicado que en España el 29% del ahorro financiero de las familias está en productos a largo plazo mientras en la eurozona este porcentaje se eleva hasta el 42%.

Además, existe una diferencia en la penetración de productos entre los clientes que procedían de CaixaBank y los de Bankia. En el primer caso, el 11% de los clientes tiene un plan de pensiones y el 23%, carteras gestionadas; mientras que en la segunda solo lo tienen, respectivamente, el 9% y 14% de los clientes. "Queremos hacer converger la tenencia de este tipo de servicios en los clientes de origen Bankia, que tienen las mismas necesidades".

La entidad experimentó un fuerte crecimiento el comisiones durante el año pasado, principalmente impulsado por la gestión de activos y seguros. En concreto, se ingresaron 1.391 millones de euros por la comercialización de fondos, carteras gestionadas, sicav, planes de pensiones y unit linked. Lo que supone un 17,9% más interanual. Un buen ritmo que se mantuvo durante el primer trimestre de 2022, en el que las comisiones de productos de ahorro e inversión se incrementaron un 10,3%.