Las aseguradoras globales están innovando sus enfoques de inversión en medio de la rápida evolución de las condiciones del mercado este año. Ahora se están centrando en tres pilares: la construcción de carteras resilientes, la gestión de la liquidez y la tecnología integrada. Así lo pone de manifiesto el undécimo estudio sobre el sector asegurador de BlackRock, entidad que encuestó a 370 inversores en seguros de 26 mercados, que representan casi 28 billones de dólares en activos gestionados.
Revisión acelerada de las carteras para equilibrar el riesgo y la liquidez
El 79% de las aseguradoras encuestadas tiene previsto revisar su asignación estratégica de activos a largo plazo y casi la mitad (48%) revisará los umbrales de riesgo este año. La mayoría de las aseguradoras (60%) considera que la inflación es su principal preocupación en el mercado, seguida de cerca por la volatilidad de los precios de los activos (59%) y la liquidez (58%).
Para diversificar aún más sus carteras, la mayoría de las aseguradoras (87%) planea aumentar las asignaciones a inversiones privadas en los próximos dos años, lo que representaría un aumento medio del 3% respecto a su asignación actual. Las aseguradoras también tienen previsto aumentar las asignaciones a activos líquidos, ya que el 37% de los encuestados tiene la intención de asignar al efectivo y el 31% a la renta fija.
Centradas en un enfoque integrado de la inversión en ASG y clima
Más de dos tercios de los encuestados declararan que es probable o muy probable que apliquen objetivos generales de sostenibilidad en sus carteras y que hagan del riesgo de ASG un elemento clave para las nuevas inversiones. Además, el 85% declaró que es probable o muy probable que se comprometan a ver objetivos climáticos específicos para su cartera.
El 62% de las aseguradoras encuestadas también considera que la toma de decisiones relacionadas con la sostenibilidad es una de las principales tendencias que marcarán su sector en los próximos años. Las tecnologías y herramientas adecuadas serán fundamentales para garantizar la coherencia en el análisis de la sostenibilidad, con aplicaciones que incluyen la divulgación y la presentación de informes reglamentarios, hasta la evaluación de las asignaciones de inversión.
Innovación continua en la gestión de riesgos: la transformación digital
El 65% de las aseguradoras señala la transformación digital y la tecnología como la tendencia más importante en el sector de los seguros en los próximos 12-24 meses, frente al 44% en 2021. Casi todas (98%) afirman utilizar inteligencia artificial, aprendizaje automático, análisis predictivo, blockchain o una combinación de estas tecnologías, y el análisis predictivo se utiliza tanto para la gestión del negocio de seguros (65%) como para las operaciones de inversión (72%).
En cuanto al gasto tecnológico futuro, la gran mayoría de las aseguradoras encuestadas tiene previsto priorizar las inversiones en la gestión de activos y pasivos (68%), junto con el cumplimiento normativo (54%) y los datos de mercado (53%).
