Catalunya Banc quiere dar un empuje comercial a sus fondos y, para ello, en los meses de septiembre y octubre, como entidad comercializadora de los vehículos gestionados por su gestora propia -CatalunyaCaixa Inversió- lanza una campaña promocional de bonificaciones dirigida tanto a nuevas aportaciones como a clientes de la firma que pueden aportar recursos de otras entidades.
Esta bonificación consiste en abonar un 3% o un 1% del importe suscrito o traspasado a fondos del catálogo de producto de CatalunyaCaixa Inversió, siempre que provenga de recursos fuera de la entidad (dinero nuevo) o que se haga un traspaso de otras instituciones de inversión colectiva (IIC) que no sean gestionadas ni comercializadas por entidades del grupo.
Son objeto de la promoción del 3% hasta 10 productos gestionados por CatalunyaCaixa Inversió pertenecientes a las categorías de mixtos (tres de ellos), así como uno global y seis de renta variable. Por nombre, los mixtos y el global son: el CX Mixt Internacional, el CX Mixt Internacional Plus, el CX Dinamic 30 y el CX Dinamic 100; componen la oferta de productos de bolsa el CX Borsa Europa, el CX Borsa Emergent, el CX Mundiborsa, el CX Borsa Espanya, el CX Borsa Dividends y el CX Creixement.
Por otro lado, los flujos que provengan de otras IIC externas hacia fondos de renta fija y monetarios como el CX Renda Fixa Internacional, el CX Fondtesoro Largo Plazo, el CX Patrimoni, el CX Patrimoni Plus, el CX Liquiditat y el CX Fondipòsit, serán abonados con un 1%.
La vigencia de la campaña es para todas las ordenes de traspaso o aportaciones extraordinarias solicitadas desde el primer día de septiembre hasta el último de octubre. En cuanto al abono, se materializará en dos veces. El partícipe recibirá un 50% en noviembre de este año, y el restante, un año más tarde.
Condición indispensable
En el hecho relevante publicado en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el grupo establece una condición indispensable para el cumplimiento de esta campaña: el compromiso de mantenimiento.
Se debe mantener al menos durante cuatro años -hasta octubre de 2018- el volumen íntegro de recursos en fondos de inversión que tuviera el partícipe en la entidad a finales de mayo de 2014, más el importe neto traspasado o aportado durante el periodo de vigencia de la promoción. No se tiene en cuenta aquí el cambio de valoración del activo.
En caso de incumplir el punto anterior, se penalizará de la siguiente manera: hasta un 100% del importe abonado si retira dinero antes de octubre de 2015, un 75% si se realiza entre la fecha anterior y octubre de 2016 y así sucesivamente (un 50% entre octubre de 2016 y 2017 y un 25% entre octubre de 2017 y 2018).
