La entidad ha lanzado en España para todos sus clientes DB Asesora, un servicio de asesoramiento gratuito que combina la experiencia de los asesores especializados de Deutsche Bank con una avanzada tecnología que permite acceder a un asesoramiento Premium hasta ahora reservado a los altos patrimonios de banca privada.
Hasta ahora, según explican desde la propia entidad, era un servicio de asesoramiento que "correspondía a los clientes de banca privada y que ahora está disponible para todos nuestros clientes inversores”, explica Santiago Daniel, director de productos de inversión del Centro de Inversiones de Deutsche Bank. Con ello, buscan trasladar a sus clientes la visión global de inversión del banco.
DB Asesora ofrece un asesoramiento recurrente por cartera sin coste añadido para el cliente. Esto se traduce en una propuesta de productos de inversión ajustada al perfil de riesgo del inversor, monitorización de la cartera e información mediante un sistema de alertas que incluye avisos como el desvío de riesgo que permite un mayor control de las inversiones.
Características
El proceso de DB Asesora consiste en conocer al inversor a través de un test intuitivo y personalizado, analizar la situación financiera de su cartera de inversión y realizar una propuesta de valor añadido. El objetivo, explican, es asignar el riesgo adecuado para cada cliente y realizar una adecuada diversificación evitando concentraciones en productos, emisores, gestoras o mercados. Para ello, la entidad pondrá a disposición de sus clientes arquitectura abierta en productos de inversión.
Esta herramienta permite, además, a los inversores crear diferentes carteras de inversión con diferentes perfiles de riesgo y para diferentes horizontes temporales.
La monitorización de éstas incluye un sistema de alertas que avisan al inversor cuando se producen determinados eventos como una desviación en riesgo, un exceso de concentración, movimientos relevantes en algún producto o la salida de un fondo de inversión de la lista de productos recomendados.
