EAF, el órgano específico del Colegio de Economistas dedicado a las empresas de asesoramiento financiero, está proporcionando a las EAFI que están dentro del Colegio condiciones ventajosas a la hora de contratar herramientas tecnológicas con la firma Universal Business Systems (UBS), dueña de la plataforma de servicios Unidesys-SaaS. Desde EAF están tratando de analizar algunas aplicaciones y herramientas de software que pueden ayudar a las EAFI en su labor diaria, y ofrecerles información. De ahí esa colaboración.
La entidad, Universal Business Systems, está especializada en el desarrollo de aplicaciones informáticas, tecnología y consultoría para las entidades del sector financiero y ofrece esta aplicación tanto a gestoras, como sociedades de valores, family office o EAFI. “Vemos que la EAFI será una importante figura de cara a los próximos años y queremos ofrecerles el servicio y proporcionar una infraestructura tecnológica que ayude a desarrollar su estructura”, comenta José Antonio Vicente, director general de Universal Business Systems. “Unidesys-SaaS es un sistema de información global que facilitará la evolución y desarrollo de su negocio y permitirá a las EAFI rentabilizar su inversión”, dice.
Y es que las EAFI están recurriendo a herramientas de control y registro de sus recomendaciones para realizar su trabajo y cumplir con MiFID. En esta línea, Unidesys-SaaS es una plataforma en nube o “in house” de servicios globales. Permite la operativa con instrumentos financieros y alternativos (con casi todos los tipos de activos -monetarios, de renta fija, variable, divisas, fondos y sicav, planes de pensiones o derivados, además de materias primas, activos inmobiliarios o elementos de coleccionismo como el arte o las antigüedades-), herramientas avanzadas para el asesoramiento de carteras y un sistema de información para los informes destinados a clientes o supervisor. "Los informes a los clientes son detallados y personalizables y permiten explicar de dónde se obtienen los retornos", pone como ejemplo Vicente.
Además, ofrece la capacidad de automatizar y almacenar los procesos de asesoramiento y administrativos frecuentes y facilita el cumplimiento normativo (los estados de la CNMV, MIFID, las normas sobre prevención de blanqueo de capitales, registros, etc.) La gestión de los clientes, el seguimiento, monitorización y las simulaciones fiscales de sus carteras, así como su facturación, son claves.
Al contratar la plataforma, la empresa ofrece la infraestructura, la aplicación, el mantenimiento y el soporte de la plataforma y la capacidad de adaptación inmediata a la realidad del negocio de la EAFI desde el inicio de la actividad y durante toda la trayectoria de la entidad, con flexibilidad, según explican en la firma.
Ventajas económicas
Ante la opinión positiva de algunas EAFI, el órgano contactó con la empresa para que pusiera precios más asequibles para los miembros de EAF, al igual que sucede con un proveedor más de información financiera con el que colabora. A parte de estas colaboraciones, EAF no tiene acuerdos con otros proveedores, según explican desde el Colegio de Economistas.
Unidesys-SaaS ha desarrollado un sistema de cuotas mensuales por debajo de su precio habitual para las EAFI que están en el Colegio, así como una cuota mínima inicial que “facilita la migración y proceso de cambio desde los sistemas que actualmente estén utilizando”, explica Vicente. La cuota inicial oscila entre 1.000 y 4.000 euros dependiendo de la complejidad de la migración de datos y cuotas mensuales de 400, 500 y 600 euros más IVA, dependiendo de la facturación de la EAFI, que incluye acceso a dos usuarios y hasta 100 carteras.
“Ofrecemos un sistema de pago por cuotas mensuales, en varias modalidades: básica, para las EAFI que inician su actividad, estándar para las EAFI con determinado posicionamiento dentro del sector y próximamente se lanzará la modalidad avanzada para aquellas EAFI con un importante volumen de negocio y una estructura consolidada. En cualquier caso, siempre puede optarse por una solución completamente personalizada y adaptada al negocio particular de cada EAFI”, explica Vicente.