La aparición del COVID-19 a principios del año pasado supuso un cambio radical en la rutina de nuestro día a día. Las gestoras de fondos y planes de pensiones también tuvieron que adaptarse a esta nueva realidad. Sin embargo, no dejaron de lado las iniciativas destinadas a difundir y promocionar la educación financiera. Casi nueve de cada 10 gestoras realizaron al menos una iniciativa en este sentido.
Es una de las conclusiones que se desprende del informe que realiza Inverco. Por tercer año consecutivo ha llevado a cabo la encuesta entre sus asociados sobre las iniciativas y actuaciones que han realizado en materia de educación financiera en 2020, y acciones solidarias con motivo de la crisis del COVID. En este Informe se muestran los resultados recibidos del 74,5% del patrimonio gestionado en España.
Principales conclusiones referente a las actuaciones de educación financiera en 2020
- El 87% de las Gestoras han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera.
- El 71% de las Gestoras encuestadas han elegido los Webinars como medio más utilizado para canalizar sus actuaciones en educación financiera, seguido por la publicación de estudios o artículos con el 42% de la muestra.
- El 97% de las Gestoras valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil (66%) o útil (31%). Además, el 100% de las Gestoras consultadas repetirían la experiencia en 2021. No obstante, el porcentaje que ha valorado las iniciativas como muy útiles desciende respecto al año pasado en ocho puntos porcentuales.
- El 37% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público general, mientras que el 27% se ha centrado entre 35 y 65 años.
- El 35% de las Gestoras consultadas afirman haber desarrollado iniciativas sobre Fondos de Inversión y casi el 30% de las Gestoras consultadas han desarrollado iniciativas referidas a Planes de Pensiones. El restante 36% han estado encaminadas al ahorro en general.
- Un 59% de las Gestoras que ya habían realizado iniciativas de educación financieras en 2019, han incrementado en 2020 su presupuesto. El incremento más general ha sido entre un 0-10% (el 38%), seguido de un incremento mayor al 15% (el 13%) y, por último, entre 11-15% (el 9%).
Acciones solidarias en 2020
Canalizadas a través de Fondos de Inversión o Fondos de Pensiones: El 41% disponen en la actualidad de Fondos solidarios. De las que actualmente no disponen de Fondos solidarios, casi el 19% tienen la intención de tenerlos próximamente. De las Gestoras que tienen Fondos solidarios, el motivo más común ha sido el destinado a Educación y Sanidad, con un 23% cada una.
Canalizadas directamente por las Gestoras: Casi un 63% de las encuestadas han realizado actuaciones solidarias durante 2020. De las que no han realizado estas actuaciones, el 50% de Gestoras tienen intención de realizarlas en un futuro. Entre los motivos solidarios apoyados destaca Educación con 13 Gestoras (29%) y Sanidad (el 22%).
Actuaciones solidarias con el COVID 2020: El 63% de las Gestoras han realizado actuaciones para paliar los efectos del COVID, de las cuales un 46% han sido canalizadas a través de Fondos y el resto directamente.
Para consultar todas estas iniciativas descárgate el documento adjunto.
