Será para clientes con una inversión superior a 100.000 euros, que podrán acceder a la clase institucional de los fondos.
Finizens Premium nace con el objetivo de “revolucionar el concepto de banca privada tal y como lo conocemos”, ha explicado Giorgio Semenzato, CEO y fundador de Finizens durante la presentación de este servicio. Será un servicio de gestión discrecional solo para clientes con una inversión superior a 100.000 euros y que pretende competir cara a cara con el segmento de la banca privada tradicional.
Los clientes de este servicio contarán con un asesoramiento patrimonial a través del teléfono. Y podrán tener acceso directo a la clase institucional de los fondos, que normalmente solo están disponibles para cantidades más elevadas.
Bajo este formato, Finizens ofrece cinco carteras perfiladas de fondos índice con exposición global de terceros. Aunque Martín Huete, Co-CEO y socio fundador de la firma, ya ha adelantado que si se equiparara el tratamiento fiscal del fondo y el ETF también incluirían estos últimos.
En cuanto a las comisiones, serán decrecientes según el patrimonio. Para una inversión de 100.000 habrá un coste de gestión del 0,37%, que por ejemplo se diluirá hasta el 0,15% anual para un patrimonio de 5 millones. “Venimos a romper el esquema de la banca privada tradicional y a revolucionar la gestión de altos patrimonios”, ha advertido Semenzato.
Según sus cálculos, el 25% de los clientes actuales de Finizens son potenciales usuarios de este servicio ya que cuentan con el patrimonio mínimo requerido.
La firma confía en el espaldarazo que les dará el auge de la inversión pasiva: “En EEUU el 35% de la inversión ya está en fondos de gestión pasiva y ETFs; en Europa, el 20%; y en España no llegamos ni al 2%”, ha replicado Huete.
Además, esperan que Mifid II, la nueva normativa europea que obligará a las entidades a desglosar los costes, “haga entender a la gente la importancia de las comisiones”, ha dicho Huete, que subraya que en Europa menos del 15% de los gestores activos baten a su índice a 10 años. “El gran reto es hacer ver que nuestro modelo de inversión va a generar mucha más rentabilidad para las carteras por el ahorro en comisiones”, ha añadido.
De momento, cuentan con un equipo de cinco gestores que se irá ampliando según las necesidades de mercado.
