Generali Investments ha registrado en España el fondo GaranT3, un producto mixto que además de garantizar la inversión inicial asegura la revalorización mensual de la cartera.
El GaranT3 invierte en activos europeos de renta variable, renta fija e instrumentos de los mercados monetarios, tiene un vencimiento a 5 años y ofrece un valor liquidativo garantizado igual al 100% del precio de lanzamiento del fondo (100 euros) para todos los participes que se mantienen en él hasta el vencimiento.
Además, cada mes el valor liquidativo es observado y se aplica un mecanismo que garantiza dicho valor liquidativo si corresponde a un máximo conseguido. Es decir que siempre se garantiza el valor liquidativo máximo conseguido durante los 5 años de vida del producto. Tiene liquidez diaria y por lo tanto los inversores pueden salirse en cualquier momento sin tener que pagar comisión de reembolso, pero teniendo que vender al último valor liquidativo y sin obtener el valor máximo garantizado.
La cartera de bonos del Fondo está compuesta esencialmente de bonos de gobiernos, mientras que la exposición a renta variable se obtiene a través de contratos futuros sobre el índice Dow Jones Euro Stoxx 50. La composición de la cartera se determina gracias a un modelo cuantitativo que rebalancea la asignación de los activos entre los de riesgo y los sin riesgo, tomando en cuenta la rentabilidad del mercado y el objetivo garantizado.
