Gestoras, esto es lo que piden los asesores y banqueros privados españoles

Necesidades del asesor y banquero, Gestoras, esto es lo que piden los asesores y banqueros privados españoles
John Schnobrich (Unsplash)

Los fondos de inversión dominan las carteras de los inversores profesionales en España. Prácticamente la mitad de los activos gestionados por los asesores y banqueros profesionales está en este tipo de vehículos. A esto habría que sumar otro 10% en fondos cotizados. Son datos extraídos de una reciente encuesta de CoreData Research para Invesco sobre fondos income. Así, el papel de las gestoras en la industria financiera en España va cobrando cada vez más importancia. Pero en un sector cada vez más competitivo, los asesores buscan cualidades más allá de un buen producto.

La rentabilidad es el principal factor para seleccionar a un fondo income

¿Qué influye a la hora de decantarse por un fondo de rentas u otro? Según la mayoría de asesores y banqueros españoles, un gestor con buen historial de rentabilidad es el factor principal. También influye, aunque en menor medida, que detrás esté una gestora con amplio historial en productos de rentas así como contar con un equipo de inversión consolidado con baja rotación.

Y a la hora de plantear la cartera a su cliente, los asesores en España muestran una clara preferencia por los fondos de rentas con un enfoque global. Es la opción que recomendarían el 66% de los encuestados. Solo el 10% optaría por fondos con un sesgo nacional.

Buscan ayuda para la asignación de activos

Los inversores se apoyan en sus asesores y banqueros privados para conducir su ahorro, pero los profesionales también necesitan ayuda. Y los proveedores de productos, las gestoras en este caso, tienen un papel que jugar. ¿Qué le piden a una gestora? Buscan principalmente consejo sobre asignación de activos (57%) y orientación sobre selección de fondos (52%). También aprecian los análisis de carteras (44%). “Todos estos puntos sugieren que los asesores de fondos necesitan ayuda para escoger las clases de activos y los fondos adecuados al asignar activos a productos de rentas”, interpreta el estudio de Invesco.

Ganas de volver a la vida real

Aunque la industria se ha adaptado sin fisuras al trabajo online, lo cierto es que se nota las ganas de volver a la normalidad. A la antigua. Los asesores y banqueros dan mucho valor a las presentaciones comerciales, las conferencias y los eventos de las gestoras. Es la vía de comunicación preferida por uno de cada tres comercializadores de productos. También hay una fuerte preferencia por contacto por correo electrónico (26%) o incluso en persona (15%).

Lo que está claro que es impopular son las videollamadas.  Solo el 4% afirma que se trata de su modo de comunicación preferente

  • Los comercializadores de fondos españoles brindan un gran valor a las presentaciones comerciales, las conferencias y los eventos de los proveedores (33%). En la misma línea, prefieren que se contacte con ellos por correo electrónico (26%) o en persona (15%). Las videollamadas son lamentablemente impopulares, pues solo el 4% afirma que se trata de su modo de comunicación preferente.

Y es que para entrar en las carteras de los banqueros y asesores, la puerta más fácil a la que tocar es presencial. A la hora de conocer nuevos fondos, el 22% de los profesionales prefiere las presentaciones comerciales, conferencias y eventos.

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Curiosamente, los asesores españoles también están abiertos a recibir comunicaciones por mensajería instantánea. Según el análisis de Invesco, hay asesores que prefieren un whatsapp sencillo a un e-mail que puede perderse fácilmente en una bandeja de entrada abarrotada. Dicho lo cual, los correos electrónicos y los seminarios web o podcasts forman parte del top tres.

Los eventos no han muerto, pero hay que tener una buena web

Si hay un mensaje que sacar en claro de la encuesta de Invesco es que el anuncio de la muerte de los eventos fue prematuro. Las presentaciones comerciales, las conferencias y los eventos son la principal fuente de los asesores y banqueros para ponerse al día de los mercados. Y es que las gestoras juegan un papel crucial para transmitir perspectivas de inversión. Además de acciones especiales, los asesores se apoyan también en los equipos de inversión o los especialistas de inversión internos de las gestoras.

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Pero esas actualizaciones presenciales se tienen que acompañar de una sólida estructura digital. Y es que casi la mitad de los profesionales financieros se nutre de los contenidos online de los sitios web de las gestoras o de gestión de inversiones financieras generalistas.