Gestionado por Caser y asesorado y comercializado por Indexa, el plan está compuesto por dos subplanes, uno de acciones globales llamado Indexa Empleo Acciones y otro de bonos globales, Indexa Empleo Bonos.
Indexa Capital amplía su gama de servicios de planes de pensiones y lanza al mercado Indexa Empleo, sus planes de pensiones de empleo de multiadscripción en colaboración con Caser. Lo hace bajo el mismo modelo de gestión con el que opera en todos sus productos: indexación, personalización, diversificación global y bajas comisiones.
El nuevo plan de empleo, Indexa Empleo, va dirigido a cualquier empresa, sin número mínimo de empleados, que quiera contribuir al ahorro y a la inversión a largo plazo de sus empleados con una inversión indexada con diversificación global y de bajo coste. “Con Indexa Empleo las pymes pueden ofrecer un plan adaptado a la edad de cada empleado, contratable online", explica Unai Ansejo, cofundador y Consejero Delegado de Indexa. Se trata de una nueva colaboración estratégica con Caser, con quien ya ofrecen los planes de pensiones individuales desde 2016 y un seguro de vida desde 2019.
Es un plan de pensiones de promoción conjunta que está gestionado por Caser y asesorado y comercializado por Indexa. Está compuesto por dos subplanes, uno de acciones globales llamado Indexa Empleo Acciones y otro de bonos globales, Indexa Empleo Bonos. La cartera de cada subplan será idéntica a su homólogo en planes de pensiones individuales (Indexa Más Rentabilidad Acciones e Indexa Más Rentabilidad Bonos). El porcentaje de inversión en acciones y en bonos dependerá de la edad de cada empleado.
Los costes totales estimados del plan de empleo son de 0,75% inicialmente, y desde la compañía esperan que vayan bajando según crezcan en volumen. Los costes se desglosan de la siguiente manera; 0,40% de comisión de gestión (0,20% para Caser y 0,20% para Indexa); 0,05% de comisión de depositaría (Cecabank), 0,10% de coste medio de los ETFs en los que invierten el plan y 0,20% de otros costes medios estimados para el 1er año (corretaje, cambio de divisas, auditoría, etc).
El momento del lanzamiento coincide después de que el Gobierno haya incluido en los Prespuestos Generales del Estado para 2021 una reducción de las desgravaciones a planes individuales con el objetivo de trasladarlas para impulsar los planes de empleo. En ese sentido, desde Indexa recuerdan que "el ahorro y la inversión privada de cara a la jubilación cada vez son más importantes. Uno puede realizar este ahorro por su cuenta, aportando a planes de pensiones individuales, pero como muchos no lo hacen, las empresas pueden ayudar aportando una parte de la remuneración de cada empleado a un plan de pensiones de empleo a nombre de cada empleado".
El gestor automatizado tiene más de 600 millones de euros de activos gestionados de más de 28.000 clientes. Indexa combina un servicio de gestión de inversiones (carteras de fondos de inversión y carteras de planes de pensiones indexados y EPSV) con un servicio de planificación financiera personalizada. Desde 2019, también subgestiona también un el fondo de fondos indexados Indexa RV Mixta Internacional 75, gestionado por Renta 4 Gestora, asesora a Caser Pensiones en la gestión de un plan de pensiones de empleo, y ofrece a sus clientes un seguro de vida, en colaboración con Caser Seguros.
