El sistema permite tomar decisiones clave sobre el futuro financiero sin calculadoras ni simuladores como los que ofrecen los bancos u otros servicios online.
Indexa añade a sus servicios la planificación financiera indexada, el último movimiento de la compañía hacía la optimización de las finanzas de sus clientes.
En concreto, el sistema de planificación financiera incorpora variables como las inversiones actuales de un cliente, su ritmo de aportaciones, su previsión de aportaciones, las expectativas de rentabilidad y el riesgo de sus inversiones en fondos o planes de pensiones indexados. Con esta información, el sistema hace una primera estimación de cuánto dinero podría retirar cada mes en un determinado horizonte temporal, como puede ser la jubilación, con tres escenarios: uno positivo, uno negativo y uno promedio. Así, el cliente puede modificar sus planes de aportaciones mensuales para poder conseguir su nivel de ingreso deseado a largo plazo.
Los clientes pueden acceder a este sofisticado servicio de forma gratuita, invirtiendo a partir de 50 euros en planes de pensiones o EPSV individuales, y de 1.000 euros en carteras de fondos indexados.
Unai Ansejo, consejero de Indexa, afirma que se trata de un sistema muy sofisticado, lejos de calculadoras y simuladores que ofrecen los bancos u otros servicios online, presentado de una forma muy sencilla con el objetivo de ser tremendamente útil para el inversor y que le permita tomar decisiones clave sobre su futuro financiero.”
A día de hoy, Indexa cuenta con más de 120 millones de euros gestionados y más de 5.000 clientes. "Ahora damos un paso más ofreciendo un servicio diferencial de planificación financiera personalizada y a largo plazo, con el objetivo último de que nuestros clientes alcancen sus objetivos financieros y así vivan mejor, más tranquilos, independientes y seguros”, asegura François Derbaix, consejero de Indexa.
