JP Morgan Gestión, la gestora del negocio de banca privada en España de JP Morgan, ha estrenado fondo de fondos. Se trata de JP Morgan RV Crecimiento, un fondo de inversión de renta variable internacional cuya gestión pretende batir el índice MSCI World After Tax Index a través de la inversión en compañías con perspectivas de crecimiento de la rentabilidad por dividendo, así como una apreciación del capital a largo plazo.
Las inversiones podrán realizarse ya sea de manera directa o indirecta a través de IIC (armonizadas o no, pertenecientes o no al grupo de la gestora) siendo un 25% la inversión máxima a través de IIC.
Según el folleto, el fondo tendrá más del 75% de la exposición total a renta variable, teniendo como objetivo superar el comportamiento del índice de referencia. Dicha inversión bursátil estará compuesta por valores cotizados de mediana y alta capitalización cualquiera que sea el sector económico al que pertenezcan. No estará predeterminado el ámbito geográfico de los valores (incluyendo países emergentes).
La parte del patrimonio no invertida en renta variable podrá ser invertida en activos de renta fija, pública o privada, de países miembros de la OCDE, sin una duración predeterminada y con una calificación crediticia media y alta (rating mínimo BBB-), incluyendo además depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos. La exposición al riesgo de divisa puede alcanzar el 100% del patrimonio.
La comisión de gestión directa es del 1% del patrimonio, y la indirecta, del 0,5625%. La de depósito directa es del 0,075% y la indirecta, del 0,244% sobre el patrimonio.