Reforzará el control e impondrá sanciones para evitar la venta o recomendación de productos inadecuados.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha emitido este martes un comunicado alertando de casos en los que "la información obtenida por entidades que prestan servicios de inversión (bancos y empresas de servicios de inversión) para evaluar la conveniencia e idoneidad de las operaciones de sus clientes minoristas sobrevalora de modo significativo su formación, conocimientos financieros y experiencia inversora". Esto es, que los test que las entidades deben realizar previamente a sus clientes minoristas antes de venderles cualquier producto financiero, tal y como establece Mifid II, no son correctos en muchas entidades. "En algunos casos esta incidencia afecta a un alto número de clientes", advierte el supervisor.
Para evitarlo, la CNMV está actuando mediante la imposición de sanciones para "corregir este tipo de situaciones". Asimismo, ha avanzado que en 2019 pretende "realizar una actuación específica de revisión en este ámbito que afectará a un número relevante de entidades".
El objetivo, según explica en este mismo comunicado, es evitar "la venta o recomendación de productos inadecuados para los clientes o la no formulación o cumplimentación requerida legalmente de advertencias o textos manuscritos en los que el cliente reconoce que ha sido informado de que cierto producto no es conveniente para él".
Medidas para garantizar una correcta información
La CNMV reclama a los bancos que valoren si se dan situaciones a priori atípicas, que hagan sospechar que los datos que la entidad maneja de su cliente son inexactos o incompletos. E insta a que se analice sobre el grado de formación académica de la clientela minorista teniendo en cuenta sus características sociológicas, si resultan razonables los datos correspondientes a clientes con un alto grado de conocimientos financieros o si coinciden los clientes minoristas que dicen tener experiencia inversora en instrumentos complejos con su experiencia y operativa en la propia entidad.
