No pasa una semana ni casi un día sin que las CNMV lance alguna advertencia sobre algún chiringuito financiero, empresas que prestan servicios de inversión sin estar reguladas y, por tanto, sin contar con ningún tipo de garantía al respecto. De hecho, solo en lo que va de año el organismo supervisor ha lanzado 250 advertencias sobre este tipo de compañías (datos hasta el 25 de octubre) lo que implica casi una advertencia al día. La cifra no solo es llamativa por lo elevada que es si no también porque supone más del triple de todas las advertencias lanzadas a lo largo de 2018.
| Advertencias sobre chiringuitos financieros | |
| 2015 | 40 |
| 2016 | 40 |
| 2017 | 60 |
| 2018 | 70 |
| 2019 | 250 |
| * Datos de 2019 solo hasta el 25 de octubre | |
La duda está en si este aumento en el número de advertencias responde al incremento de la supervisión que la CNMV está haciendo en este sentido o al hecho de que cada vez sean más las entidades fraujdulentas que prestan servicios de inversión. Y lo cierto es que es una conjunción de ambos factores. Según explican desde la propia CNMV “este aumento se produce, entre otros factores, por la intensificación en las labores de supervisión, detección y advertencia por parte de los organismos supervisores en estos últimos años y a la utilización de nuevas vías de investigación para detectar estas prácticas”. De hecho, este mismo año han anunciado acuerdos de colaboración tanto con la Polícia como con la Guardia Civil para detectar este tipo de casos.
Los nuevos modelos de fraude
Pero el llamativo número de advertencias también responde en la sofisticación que están llevando a cabo los llamados chiringuitos financieros en una era de digitalización de la sociedad. “En los últimos años, el creciente desarrollo de las tecnologías y canales de comunicación digitales han facilitado la aparición de nuevos métodos de fraude a través de internet y redes sociales. Estos canales ofrecen fácil acceso a eventuales víctimas y facilidades de difusión a bajo coste” apuntan desde la CNMV.
Y esa sofisticación no solo se ve en la digitalización de la actividades sino en la tipología de las mismas ya que también se están detectando nuevos métodos de fraude como las llamadas recovery room o las cuentas de trading financiadas.
Las primeras se refieren a empresas que captan clientes que ya han sido víctimas de chiringuitos con la promesa de que recuperarán el dinero previo, previo pago de un adelanto por parte de los afectados. Por su parte, las cuentas de trading financiadas son , según explican desde el supervisor “ empresas de servicios que ofrecen la posibilidad de acceder a una cuenta de valores para realizar operaciones sin arriesgar capital propio sino de la propia página entidad que ofrece el servicio. Dichas cuentas obligan a realizar un curso de trading, exigiendo el abono de una cantidad previa para poder asistir, y sus usuarios podrían ser víctimas de fraude o engaño en cuanto a la posibilidad de acceso real a dichas cuentas trading financiadas”, apuntan.
En todo caso, la CNMV tiene en su página web un decálogo con las principales pistas (adjuntamos documento) para identificar un chiringuito financiero siendo la primera de ellas la de verificar si la entidad cuenta con la autorización de la CNMV, un paso sencillo que se realiza directamente desde su web.