La distribución de IIC en España mediante gestión discrecional supera el 26% en marzo de 2021

Photo by Pineapple Supply Co. on Unsplash
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Tras la llegada de MiFID II, muchas entidades españolas han incluido los servicios de gestión discrecional de carteras en su oferta, sobre todo ligado a los perfiles de banca privada. Tanto es así que, según los datos de Inverco a cierre de marzo, el 26% del patrimonio en Instituciones de Inversión Colectiva (IIC) distribuidas en España se canalizó a través de gestión discrecional.

De acuerdo con los datos recopilados por FundsPeople, el patrimonio de gestión discrecional de carteras en España se acerca ya a los 100.000 millones de euros. Por contextualizar, las estadísticas de Inverco a cierre de 2020 cifraban el patrimonio en este servicio en los 86.000 millones.

Con respecto al perfil del cliente, desde Inverco calculan que, actualmente, 87.000 millones corresponden a minoristas. En cuanto al número de carteras, estiman que actualmente hay un total de 870.000, correspondiendo casi la totalidad de ellas también a clientes retail.

El detalle por entidad de la actividad de gestión discrecional de carteras desarrollada por cada entidad se puede ver en el Ranking que FundsPeople ha elaborado en el Insights Banca Privada.

Asesoramiento

También ha crecido el servicio de asesoramiento, en el que se canaliza el 30,1% del patrimonio total, según estos datos. Con todo, el 56,2% de las IIC se han distribuido en España mediante gestión discrecional o asesoramiento y el resto vía comercialización (43,8%).

Por su parte, el porcentaje de IIC de terceros comercializadas a cierre de 2020, últimos datos disponibles, alcanza el 23,6% del total.

Fuente: Inverco, datos a marzo de 2021