Durante los últimos años, la gestión discrecional y el asesoramiento han ido ganando peso en España, impulsados tras la llegada de MiFID II. Servicios que las gestoras han ido potenciando, sobre todo, entre los perfiles de banca privada. Según los datos recogidos por Inverco, la gestión discrecional en España alcanza los 100.000 millones de euros a junio de 2021.
Según estos datos, durante los primeros seis meses del año esta cifra ha crecido un 16%, con respecto a los 86.000 millones en los que se situaba al cierre de 2020.
De los 290.377 millones de euros en IIC (fondos y sicav), correspondientes a la muestra total recibida, 163.643 millones se distribuyeron a través de los servicios de gestión discrecional o asesoramiento. Lo que supone que un 56,4% del dinero total en IIC está en estos servicios. Esta cifra está ligeramente por encima de los datos de trimestres anteriores, manteniendo la tendencia creciente. Desglosado, un 26,9% del volumen en IIC está en gestión discrecional. Mientras que la distribución de IIC a través de asesoramiento representa el 29,5% del volumen total de fondos y sicav.
Perfil de cliente
Con respecto al perfil del cliente, según Inverco, el 96% del patrimonio en gestión discrecional de carteras corresponde a clientes minoristas. Mientras que solo el 4% restante sería de clientes institucionales. El número estimado de contratos se elevaría a 980.000.
El detalle por entidad de la actividad de gestión discrecional de carteras desarrollada por cada entidad se puede ver en el Ranking que FundsPeople ha elaborado en el Insights Banca Privada. Según el cual, la gestión discrecional en España ya rondaba los 100.000 millones a finales del año pasado.
