El mundo digital está robando cuota al presencial. Eduard Galcerán, director de área de Inversiones, Innovación y Proyectos Estratégicos de Credit Andorra (Creand WM), defiende la necesidad de explorar a estos potenciales clientes que hasta ahora no llegaban con su negocio histórico de banca privada.
Para ello impulsaron junto a Juan Puente, cofundador de Foncom Tecnológica, la plataforma fondos.com. Esta web, que ya contaba con más de 1,5 millones de usuarios y más de 7.000 personas que habían realizado los cursos financieros que ofrecía el portal, se había convertido en la primera solución de búsquedas financieras, según su consejero delegado y cofundador del proyecto en 2017.
En esa fecha, señala Puente, vio la dificultad de encontrar un buen producto a un coste adecuado. “Había un hueco entre el público y las soluciones buenas”, señala. De esta manera, crearon un portal con mucha información académica.
Por otro lado, desde Creand WM consideraban que había que democratizar los servicios tradicionales de banca privada a través del mundo digital. En este sentido, querían diferenciarse del resto de proyectos de la competencia. No querían ofrecer a clientes con un patrimonio inferior un servicio basado exclusivamente en vender fondos de la casa, contextualiza Galcerán.
Para aportaciones por encima de los 10.000 euros y por una comisión máxima del 1%, desde Fondos.com se da a los clientes cinco perfiles de inversión que pueden modularlo a sus intereses. Un servicio que desde la entidad consideran como híbrido. “No es un servicio equiparable a un roboadvisor, aquí se cuenta con un equipo detrás”, afirma Galcerán.
Para lanzar este producto se fijaron en fondos.com y el potencial de usuarios que hay detrás interesados en la educación financiera. “Queríamos llegar a un público que tuviera todo tipo de información para tomar decisiones”, destaca Galcerán.
Por el momento, hasta 5.000 usuarios han iniciado el proceso de onboarding y cuentan con unos 400 clientes. En cuanto al perfil de usuarios, Puente destaca que la mayor parte se conectan a través de un ordenador, síntoma de que dedican un tiempo elevado a informarse, indica.
Desde el banco están trabajando ahora en que la plataforma albergue un servicio de gestión discrecional de carteras para aquellos usuarios que quieren delegar las decisiones de inversión. “A medida que aumentemos el patrimonio bajo asesoramiento y gestión tendremos que ir dando más servicios Premium”, anticipa Galcerán.
