La moda (o necesidad por el entorno de mercado con bajos tipos de interés) de los fondos pasivos y garantizados también se hace extensible a las dos grandes gestoras vascas, Kutxabank Gestión y Caja Laboral Gestión. Ambas firmas acaban de registrar sendos fondos con estrategia pasiva y vencimiento en 2021, la primera de rentabilidad objetivo y la segunda un garantizado de rendimiento variable.
El nuevo fondo de Kutxabank se denomina Kutxabank RF Horizonte. Persigue, según su folleto en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que su valor liquidativo final al vencimiento de la estrategia sea el 101,42% del valor liquidativo inicial o, lo que es lo mismo, una TAE -no garantizada- del 0,30%. Para alcanzar su objetivo, invertirá en renta fija pública y privada principalmente española.
Su inversión mínima inicial es de 100 euros y sus comisiones de gestión, depósito, suscripción y reembolso, del 0,13%, del 0,05%, del 5% y del 2%, respectivamente. Además, dispone de ventanas de liquidez anuales.
Por su parte, el Laboral Kutxa Bolsa Garantizado XXIII, el último fondo de Laboral Kutxa, liga su posible rendimiento al comportamiento bursátil de una cesta de acciones conformada por Repsol, Iberdrola y Vodafone. Garantiza el capital inicial, incrementado en un 1,1% anual por cada fecha de observación anual (cinco observaciones) en que el valor final de la acción con peor comportamiento sea superior o igual a su respectivo valor inicial, y un 0,50% si nunca se cumple lo anterior, lo que arrojaría una TAE mínima del 0,1% y máxima del 1,07%.
En su caso, su mínimo de inversión es de 60 euros y sus respectivas comisiones, del 0,25%, del 0,1%, del 2% y del 2%.
