Transformación digital, talento y formación, las palancas más importantes con la vista puesta siempre en aportar valor al cliente. Nos cuentan por qué invierten en ello y qué pretenden conseguir.
Siempre con el foco puesto en la satisfacción del cliente, los directivos del ranking de banca privada centran sus esfuerzos en tres grandes áreas de inversión. Tecnología, formación y captación de talento. El objetivo es que la experiencia de los clientes sea excepcional en un sector donde la confianza en la entidad es clave para retener, mantener y captar nuevo patrimonio. Accede al Ranking de Banca Privada de FundsPeople a través de este link.
Desde Laboral Kutxa, su director Desarrollo Ahorro-Inversión, Iker Arcelus Anson, menciona algo vital para ellos como es la educación financiera de los clientes. Anson explica que es clave que “tengan la capacidad para poder tomar las decisiones financieras más acertadas e informadas sobre su patrimonio, y tengan cada vez un mayor nivel de sensibilización en la necesidad de realizar una correcta planificación financiera de su patrimonio”. Una mayor educación financiera repercute en la confianza que depositarán en la figura del asesor para atesorar su patrimonio. Un asesor formado, obviamente. Para César Villacampa, jefe de Banca Privada y Banca Personal de Ibercaja, “un banquero bien formado e informado, unido a una relación omnicanal de calidad son aspectos que aportan una extraordinaria experiencia al cliente mejorando su vinculación”.
La esencia de todo, las personas. Xavier Blanquet, director de negocio de Banca Privada de Banco Sabadell Urquijo, lo tiene claro. Su principal área de inversión son las personas, “con foco importante en la formación y la tecnología”. “Son un foco diferencial en nuestra industria”, añade también Enrique Sáez, consejero delegado de Fineco Banca Privada Kutxabank. “La captación y retención de talento es una de nuestras principales preocupaciones. Trabajamos continuamente para reclutar no solo el mejor talento joven sino también al senior”, puntualiza.
Digitalización
Víctor Allende, director de Banca Privada y de Pensar en el Futuro de Caixabank, ve fundamental “trabajar en mejorar la experiencia digital. Planteamos la digitalización como una forma de mejorar el servicio al cliente y proporcionar un asesoramiento de alta calidad”. En la misma línea, Joaquín Calvo Sotelo, director de Banca Patrimonial de Bankinter, explica que están “muy centrados en mejorar la experiencia del cliente final, en hacerle la vida más fácil gracias a mejora de procesos apoyados en la tecnología”. Pata clave la tecnología que se lleva parte relevante de los presupuestos, como comenta Fernando Ruiz Estébanez, director de Banca Privada en España de BBVA. “Parte relevante de nuestros presupuestos van destinados a seguir impulsando la transformación digital de la Banca Privada, tanto para el cliente como para nuestros banqueros, así como a personalizar y enriquecer las propuestas que hacemos a nuestros clientes”.
En el caso de Santander, la línea de inversión pasa por “especialización, procesos y digitalización, regulación, formación, nuevos modelos de relación … todo encaminado a aportar valor al cliente y robustecer el modelo de negocio” destaca su directora de Wealth Managemente & Insurance, Adela Martin.
Especializadas
En este grupo de entidades la captación de talento es importante como vía para alcanzar un hueco relevante en este segmento de negocio en España. Iñigo Marco-Gardoqui, director general de Alantra Wealth Management, comenta que una de sus áreas de inversión son los banqueros privados que se vincula con un ambicioso plan de crecimiento en los próximos años. José Salgado, director general de Singular Bank, también tiene entre sus principales inversiones “tener los mejores profesionales en cada puesto de trabajo”. Invertir en su formación, desarrollo personal y carrera.
En un negocio de personas el talento es crucial. Juan José Jiménez Muñoz, director general de GVC Gaesco Valores, comparte que “tras décadas de experiencia gestionando patrimonios financieros, nuestro objetivo es la satisfacción de nuestros clientes, tanto a nivel financiero como personal”. Es por ello que apuestan por el talento en un modelo de negocio centrado en el asesoramiento personalizado.
La mayor parte de los presupuestos se va...
Si bien el talento es fundamental, éste siempre de la mano de la tecnología. En Mutuactivos su plan estratégico 2024-2026 “contempla una inversión de entre 10 y 15 millones de euros en transformación digital con servicios integrales para los clientes”, explica Luis Ussia, presidente ejecutivo y consejero delegado de la entidad. Borja Durán, consejero delegado de Wealth Solutions, también comenta que la tecnología es la partida con mayor volumen de inversión en su entidad. “Esto abarca tanto a la incorporación de soluciones externas como a los desarrollos propios y, en ocasiones, la combinación de ambos”, puntualiza.
En Abante, Santiago Satrústegui, presidente de la firma, explica que “en los tres últimos años hemos hecho una inversión muy importante en tecnología, mejorando procesos y ganando en eficiencia para poder dedicar más y mejor tiempo a los clientes”. Ahora, además, están empezando a analizar los usos de la IA. En Orienta Capital también están en el mismo proceso.
Entre otros proyectos que requieren una inversión está lanzar “nuevos proyectos de inversión, intentando cubrir las necesidades que nuestros inversores no tengan cubiertas ante nuevas oportunidades o situaciones de mercado”, explica su presidente, Emilio Soroa, siempre con el foco en la diferenciación. En la misma línea, Alberto Rodríguez Fraile, presidente, fundador y socio de A&G, habla de que también están invirtiendo en “incorporar algunos equipos de gestión de ideas o productos más nicho, diferenciales, que pueden ser interesantes para muchas carteras e inversores”.
Otras áreas que centran la inversión
Una de las áreas en las que se está concentrando parte de la inversión es en el área de inversiones alternativas, como es el caso de atl Capital. También Diaphanum está centrándose en el área de selección de activos privados.
En EDM, por su parte, una de las áreas que está llevándose parte de la inversión es la que tiene que ver con cumplimiento normativo. Renta 4 está potenciando áreas estratégicas como “el área de Corporate que derivan en eventos de liquidez tan imprescindibles para el crecimiento del volumen de negocio de la banca privada” dice Jose María Ferrer, director de la entidad.
Internacionales
En estas entidades la captación de talento está entre sus principales apuestas en términos de inversión. Borja Martos, responsable de Deutsche Bank Wealth Management & Private Banking en España, comenta que “en 2023, por ejemplo, se han incorporado 23 profesionales al área de Banca Privada/WM (el 75% en Wealth Management) y hemos reforzado nuestra presencia en plazas financieras importantes dentro del territorio nacional como Barcelona o Zaragoza”. Mediolanum también tiene el foco puesto en capital humano. “Nuestro foco es la incorporación de banqueros privados de valor que se sumen a nuestro proyecto y nos acompañen en nuestro crecimiento durante toda su carrera”, explica su responsable de la Red de Banca Privada, Joaquín Maldonado. Iván Basa, director general de Lombard Odier, ve clave “la atracción y retención del mejor talento del mercado para seguir creciendo en España”.
Bajo el mismo prisma, José de Alarcón, director Comercial de Andbank España, ve fundamental la incorporación de banqueros “con talento” que puedan contribuir a ampliar su base de clientes. Asimismo, añade “contamos con seguir aumentando el número de socios en nuestra red agencial, que supone algo más de un 15% del volumen total del Banco”.
Tecnología
En Edmond de Rothschild además de la captación del mejor talento centran sus inversiones en el desarrollo tecnológico de sus plataformas. Un ejemplo de inversión en tecnología es también la operación que menciona Antonio Losada, CEO de CA Indosuez Wealth Management en España, la adquisición por parte de la firma de la mayoría de capital y derecho de voto de la fintech Wealth Dynamix.
En el caso de BNP Paribas Wealth Management, tecnología es el área que centra la estrategia de la entidad. Antonio Salgado, CEO de la entidad, comenta que el año pasado el grupo implementó más de 700 procesos en los que se utiliza la inteligencia artificial.
Otros espacios en los que se concentra la inversión son, en el caso de Creand Wealth Management, la ampliación de sus actividades con el asesoramiento y la gestión discrecional de carteras, así como la gestión de vehículos y sociedades de capital riesgo, como el Private Equity. “También hemos creado una nueva división de Family Office”, añade Marcos Ojeda, consejero director general de la entidad.
- Pie de foto de izquierda a derecha y de arriba abajo: Adela Martín (Santander PB), Víctor Allende (CaixaBank), Fernando Ruiz Estébanez (BBVA), Joaquín Calvo-Sotelo (Bankinter), Xavier Blanquet (Sabadell Urquijo), César Villacampa (Ibercaja), Javier Rivero (Abanca), Enrique Sáez (Fineco), Iker Arcelus Ansón (Laboral Kutxa), David Espeja (Banca March), José María Ferrer Campo (Renta 4), Alberto Rodríguez (A&G), José Salgado Fuertes (Singular Bank), Santiago Satrústegui (Abante), Sonsoles Santamaría (Tressis), Íñigo Marco-Gardoqui (Alantra WM), Alejandro Alba Verstraeten (EDM), Borja Durán (Wealth Solutions), Miguel Ángel García Brito y Pablo Martínez-Arrarás Caro (iCapital), Hugo Aramburu (Diaphanum), Juan José Jimenez Muñoz (GVC Gaesco), Emilio Soroa (Orienta Capital), Guillermo Aranda (atl Capital), Luis Ussia (Mutuactivos), Juan Jesús Gómez Cubillo (Consilio), José de Alarcón (Andbank), Borja Martos (Deutsche Bank España), Antonio Losada (CA Indosuez Wealth), Marcos Ojeda (Creand WM), Joaquín Maldonado (Banco Mediolanum), Antonio Salgado (BNP Paribas WM), Pablo Torralba (Edmond de Rothschild) Iván Basa (Lombard Odier), Pedro Dañobeitia Canales (Mirabaud) y Juan Vilarrasa (Barclays).