EBN Banco, quien registraba a finales de septiembre una sociedad de valores (EBN Securities), tendrá disponible a principios de 2018, coincidiendo con la llegada de MiFID II, la primera plataforma digital que da servicio de ejecución, gestión y asesoramiento independiente. Esta propuesta va dirigida a clientes de banca personal, con un patrimonio entre 100.000 y 500.000.
La plataforma toma el nombre de EBN Grow, un nombre con el que pretenden reflejar el lema Cultive su Inversión. “Entendemos que para que una inversión crezca y dé sus frutos -al igual que un cultivo- se necesitan dos requisitos básicos: tiempo y dedicación, entendida ésta última como una correcta planificación", señala Alberto Blanco, director de EBN Securities, nombramiento que avanzaba Funds People.
Al director general le acompañan en esta nueva andadura Jorge Rodríguez Poza y Antonio Durán Garrido, director de Desarrollo de Negocio y Asesoramiento y Gestión, respectivamente, y ex compañeros de Blanco en Ahorro Corporación.
EBN Trade, Manage y Advice
La sociedad de valores ofrecerá a través de EBN Grow tres servicios o productos principales (Trading, Gestión Discrecional y Asesoramiento), con diferentes niveles de autogestión, aunque en función de los objetivos de los clientes y sus conocimientos (perfiles) podrán elegir uno de ellos o combinarlos entre si.
La plataforma de ejecución, EBN Trade, permite a los clientes acceder a los principales activos (fondos, ETF, acciones, derivados) y mercados, además de poner a su disposición distintas herramientas. Para fondos de inversión, la entidad incluye en su plataforma aquellas clases limpias disponibles en Allfunds Bank.
En el caso de EBN Manage, donde se ofrece un servicio de gestión discrecional, son carteras compuestas de forma estanca por fondos o ETF. “Dado que EBN Grow no dispone de track record para que sus potenciales clientes puedan evaluar la calidad de este servicio propio de gestión discrecional, las carteras modelo que pondrá a disposición de sus clientes serán las de entidades de referencia global”, informan. En este sentido, han alcanzado acuerdos con Deutsche AM, Blackrock, y otras gestoras importantes a nivel global, para que sean ellas quienes gestionen las carteras.
En los casos anteriores y en el siguiente, EBN Advice, no aceptaran retrocesiones y, por tanto, solo ofrecerán clases limpias. La herramienta para clientes asesorados parte de la definición de un perfil inicial -desde conservador a más agresivo- y, posteriormente, la plataforma le plantea una cartera de partida que el inversor puede adaptar y modificar en función de la aplicación de los diferentes filtros que quiera introducir. “Apoyados en inteligencia artificial, optimizamos la cartera aplicando criterios de diversificación, liquidez, fundamentales, etc., desembocando en una nueva propuesta que a su vez es susceptible de comparar con un benchmark (índices, etc.), simular comportamientos teóricos pasados (backtesting) o proyectar posibles rendimientos futuros”, explican.
Si la propuesta es del agrado del cliente, con solo aceptarla se iniciará automáticamente el proceso de creación de la cartera asesorada mediante el envío de las órdenes a los diferentes mercados para su ejecución. Además, la plataforma ofrecerá rebalanceos periódicos cuando se vayan produciendo desviaciones sobre los parámetros definidos en los diferentes perfiles de riesgo.
