El 62% de los asesores cree que el nivel general de educación financiera de sus clientes se ha elevado en los últimos años pero de media les dan un 4,33, según una encuesta de EFPA España.
En los últimos años las entidades han hecho un gran esfuerzo por lanzar programas de educación financiera entre sus clientes. Y este esfuerzo está teniendo sus frutos. Por ejemplo, según la segunda edición una encuesta elaborada por EFPA España entre sus miembros certificados, en la que han participado cerca de 500 profesionales del asesoramiento financiero, el 62% de los asesores cree que el nivel general de educación financiera de sus clientes se ha elevado en los últimos años. Y muchos alegan que ese mayor interés radica en eventos recientes como el repunte de la inflación o incluso la Guerra de Rusia contra Ucrania.
No obstante, la nota media que estos asesores dan a sus clientes sigue siendo un suspenso. En concreto, los asesores financieros otorgan a los españoles una nota media de 4,33 sobre 10 al nivel de educación financiera. Y eso a pesar de que la mitad aprueba a los españoles en este ámbito, e incluso un 11% otorga una nota global igual o superior al 7.
Educación financiera en todas las etapas educativas
Visto que el nivel sigue distando mucho de ser el adecuado, en la encuesta también se ha preguntado a estos asesores sobre qué iniciativas deberían de tenerse en cuenta para mejorar el nivel de educación financiera en nuestro país. A este respecto, un 92% de los asesores financieros aboga por trabajar en las distintas etapas educativas, mientras que el 4% apuesta por desarrollar iniciativas de fomento de la cultura financiera, a través de medios de comunicación y las Redes Sociales, y otro 4% cree fundamental la implicación de empresarios, sindicatos y patronales para lograr este objetivo.
Más concretamente, la amplia mayoría de profesionales (82%) cree que es necesaria una asignatura obligatoria en los colegios para que los alumnos eleven sus conocimientos financieros desde pequeños. El 36% propone la realización de cursos optativos, ofrecidos por profesionales del sector financiero, con el fin de acercar la terminología económica desde temprana edad, y un 27% cree que lo más adecuado es acercarse a ellos a través de sus canales de comunicación habituales, como las Redes Sociales.
"La percepción de los profesionales del asesoramiento financiero, que son los que se sientan cada día con sus clientes, es clara: existe una necesidad de seguir trabajando para mejorar los niveles de educación financiera en España, y la receta pasa por hacerlo desde etapas tempranas de la educación de los chicos y aprovechar todos los canales de comunicación posibles, incluidas las RR.SS., atendiendo siempre a criterios profesionales y regulatorios", explica Jordi Martínez, coordinador del programa EFPA de educación financiera.
