Un año más, Morningstar vuelve a reconocer a los mejores planes de pensiones de España. En la décima edición de los Morningstar Spain Fund Award, la firma de análisis premia a cinco vehículos nacionales, tres de renta variable, uno de renta fija y un mixto . A continuación, conoce la filosofía de inversión de los planes ganadores de 2021.
Mixto Euro: Caja Ingenieros Climate Sustainability ISR PP
Este plan de pensiones, que cuenta con la certificación de AENOR en España, sigue un modelo de inversión orientado a obtener rentabilidad sostenible desde una perspectiva 3D. El producto invierte en compañías líderes en la innovación y lucha contra el cambio climático. Por otro lado, el modelo de Caja Ingenieros Vida y Pensiones incorpora la gestión de los aspectos sociales y de buen gobierno de las compañías. Finalmente, un análisis financiero que permite construir una cartera de compañías con sólidos balances, alta generación de caja y elevadas rentabilidades sobre recursos empleados, con un elevado potencial de revalorización a largo plazo. La metodología de inversión propia está basada en la exclusión y la integración.
Renta Fijo Euro: BBVA RF Internacional Flexible PP
El plan invierte en distintos activos de renta fija (obligaciones, bonos, letras del Tesoro, pagarés de empresa...) emitidos en distintas monedas. Hasta el 50% del capital se podrá invertir en otros fondos o sociedades de inversión que inviertan en renta fija pública y privada, hasta un 20% en depósitos y hasta un 40% en titulizaciones. No se establecen porcentajes fijos de distribución entre países. Como máximo se podrá invertir un 50% en activos de baja calidad (por debajo de
BBB-) o sin rating, con un límite máximo del 5% para estos últimos.
Renta Variable Europa: Fondomutua Bolsa Europea PP
Un plan de pensiones de renta variable gestionado de forma discrecional. La cartera será global y podrá invertir sin limitaciones geográficas,
sectoriales o de capitalización. La exposición a bolsa oscilará entre un 75% y un 100%. No obstante, en condiciones extraordinarias de mercado el
nivel mínimo podría estar por debajo del 75%.
Renta Variable Global: CABK RV Internacional PP
La cartera de inversión del plan tiene como objetivo a largo plazo es mantener un 100% del total del patrimonio invertido en renta variable y centrado en empresas cotizadas en mercados internacionales. La exposición en renta variable no podrá ser inferior al 40% del patrimonio.
Renta Variable España: RGA-Renta Variable Española PP
Plan que puede invertir entre un 90% y un 100% en renta variable española y hasta un 10% en renta fija compuesta por valores públicos y privados de alta calidad crediticia. El índice del plan se compone de: 95% bolsa española, 5% Eonia.