Los fondos perfilados españoles más rentables en 2020: el Top-5 por perfiles

Los fondos perfilados españoles terminan el 2020 con un aprobado al cerrar el ejercicio con rentabilidades positivas. Concretamente, los perfilados conservadores acaban el año con un 0,42% de rentabilidad media, los moderados con un 1,39% y los decididos con un 3,26%.

Después de los resultados positivos de 2020, la rentabilidad anualizada a tres y cinco años mejora en todos los perfiles. En este caso, los conservadores se quedan planos en los plazos señalados (-0,01% a tres años y 0,07% a cinco años), los moderados en torno al 1% en los dos plazos (0,97% a tres años y 1,01% a cinco años) y los arriesgados con un 2,18% a tres años y un 1,77% a cinco años.

Estas categorías fueron creadas por FundsPeople para la sección mensual de la revista dedicada a los perfilados. Para ello, se divide la oferta nacional identificada por FundsPeople por perfil de riesgo, segmentando los fondos perfilados nacionales en conservadores (nivel de riesgo igual o inferior a tres en el KID), moderados (nivel de riesgo igual a cuatro en el KID) y decididos (nivel de riesgo igual o superior a cinco en el KID).

Disparidad

Por tanto, el punto de partida para 2021 es mucho mejor de lo esperado. Como el resto de fondos, los perfilados sufrían el impacto de la pandemia en el primer trimestre del año, pero han logrado terminar el ejercicio con rentabilidades medias positivas. Sin embargo, es importante tener en cuenta la disparidad de resultados.

Entre los conservadores, Liberbank Cartera Conservadora se corona como el perfilado de menor riesgo más rentable en 2020 con un 6,57%, frente a un 5,59% de caída del perfilado conservador menos rentable del año. Ginvest GPS Balanced Selection se posiciona como el perfilado moderado más rentable del año pasado con un 9,33%, frente al 6,91% que cae el perfilado de la categoría menos rentable. De nuevo Ginvest AM, en este caso con el GPS Long Term Equity Selection, se sitúa como el perfilado más rentable entre los decididos, por su 14,98% de subida en 2020. El perfilado decidido que menos rentabilidad llegó a bajar un 8,42%.

Estos datos muestran las diferencias de resultados entre la oferta nacional. El año pasado, Ginvest AM, Liberbank Gestión, Unigest, March AM fueron las entidades más destacadas por su gestión de fondos perfilados. Todas ellas logran situar uno de sus productos en el Top-5 de rentabilidad por perfiles. Otras gestoras presentes en el ranking son Santalucía AM con dos vehículos y Tressis Gestión con uno.

CONSERVADORES

MODERADOS

 DECIDIDOS