La recuperación de los perfilados se nota más según se incrementa el perfil de riesgo. Tras el varapalo de los mercados en 2018, los perfilados españoles con riesgo medio, situados en un nivel de riesgo cuatro según el KIID, han conseguido en el primer semestre una rentabilidad media del 7%. En el caso de los conservadores, el promedio de rentabilidad asciende al 3,45%.
En este sentido, en la primera mitad de año, el rango de rentabilidades de los perfilados moderados va desde el 3,10% hasta el 10,54%, resultado conseguido por el más rentables de la categoría en este periodo. Se trata del Unicorp Selección Dinámico, seguido del Bankia Soy Así Dinámico y el Santander PB Cartera Flexible 95, también por encima del 10%. Completan el top-5 el Mi Fondo Santander Decidido y Mistral Cartera Equilibrada.
A tres años, salvo un caso, los nombres cambian casi por completo. Quality Inversión Decidida, Abante Selección, Quality Inversión Moderada, Mi Fondo Santander Decidido -el único que repite- e Ibercaja Gestión Crecimiento son los vehículos más rentables en un plazo a tres años anualizado, con rentabilidades que van desde el 6,35% del primero al 3,63% del último.
En este periodo, los 40 perfilados españoles situados en un nivel de riesgo intermedio consiguen rentabilidades positivas, siendo la rentabilidad media anualizada a tres años del 1,90%.
Nombre del fondo | Gestora | Categoría Morningstar | Año en curso (%) | 3 años (anualiz) (%) | Patrimonio |
Unicorp Selección Dinámico FI | Unigest SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 10,54 | - | 80 |
Bankia Soy Así Dinámico Universal FI | Bankia Fondos SGIIC | EAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global | 10,48 | 2,23 | 179 |
Santander PB Cartera Flexible 95 FI | Santander Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation | 10,24 | 3,37 | 420 |
Mi Fondo Santander Decidido A FI | Santander Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 9,82 | 3,70 | 664 |
Mistral Cartera Equilibrada R FI | Tressis Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 9,58 | 3,03 | 133 |
Santander PB Cartera 0-90 FI | Santander Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation | 9,17 | 3,13 | 56 |
Liberbank Cartera Moderada A FI | Liberbank Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 9,02 | 3,54 | 251 |
Imantia Decidido FI | Imantia Capital SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 8,82 | 1,07 | 21 |
Abante Selección FI | Abante Asesores Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 8,63 | 4,09 | 436 |
Laboral Kutxa Selek Plus FI | Caja Laboral Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 8,37 | 3,17 | 235 |
Quality Inversión Decidida FI | BBVA Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global | 8,23 | 6,35 | 1.083 |
CA Selección Estrategia 50 FI | Credit Agricole Bankoa Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 8,12 | 2,56 | 12 |
Gescooperativo Gestión Moderado FI | Gescooperativo SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation - Global | 7,98 | - | 172 |
BNP Paribas Caap Equilibrado A FI | BNP Paribas Gestión de Inversiones SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,54 | 3,62 | 79 |
Kutxabank Gestión Activa Rend. Est. FI | Kutxabank Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,53 | 1,90 | 456 |
Compás Equilibrado FI | Orienta Capital Agencia de Valores | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,43 | 2,93 | 184 |
Bankia Soy Así Flexible Universal FI | Bankia Fondos SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,35 | 1,65 | 1.539 |
Fondmapfre Elección Moderada FI | Mapfre Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,25 | 2,63 | 105 |
March Cartera Moderada FI | March Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,21 | 1,87 | 157 |
Cartera Óptima Decidida B FI | Allianz Popular Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 7,13 | 2,60 | 362 |
Laboral Kutxa Selek Balance FI | Caja Laboral Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation - Global | 6,92 | 0,73 | 234 |
Unifond Emprendedor FI | Unigest SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation | 6,90 | 0,46 | 112 |
Ibercaja Gestión Crecimiento FI | Ibercaja Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Aggressive Allocation | 6,80 | 3,63 | 291 |
Welzia Flexible 10 FI | Welzia Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 6,75 | 0,99 | 12 |
Abante Patrimonio Global I FI | Abante Asesores Gestión SGIIC | EAA Fund Alt - Multistrategy | 6,64 | 2,70 | 67 |
PBP Cartera Activa 70 B FI | Santander Private Banking Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Aggressive Allocation - Global | 6,49 | - | 3 |
Bankinter Cartera Privada Moderada A FI | Bankinter Gestión de Activos SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 6,13 | - | 634 |
Mi Fondo Santander Moderado A FI | Santander Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation - Global | 5,99 | 1,91 | 7.026 |
Caixabank Crecimiento Estándar FI | Caixabank Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 5,84 | 1,99 | 2.685 |
IMDI Funds Verde FI | Intermoney Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 5,82 | - | 2 |
Bankia Evolución Moderado Universal FI | Bankia Fondos SGIIC | EAA Fund Alt - Multistrategy | 5,78 | 0,50 | 157 |
BBVA Gestión Moderada FI | BBVA Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 5,37 | 2,59 | 221 |
PBP Cartera Activa 50 B FI | Santander Private Banking Gestión SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 5,17 | - | 12 |
Mutuafondo Equilibrio A FI | Mutuactivos SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation - Global | 5,11 | - | 43 |
Quality Inversión Moderada FI | BBVA Asset Management SGIIC | EAA Fund EUR Moderate Allocation - Global | 5,10 | 4,06 | 8.001 |
Imantia Global Moderado FI | Imantia Capital SGIIC | EAA Fund Alt - Multistrategy | 4,23 | 1,03 | 4 |
Abante Bolsa Absoluta I FI | Abante Asesores Gestión SGIIC | EAA Fund Alt - Multistrategy | 4,11 | 1,06 | 278 |
Abanca Gestión Moderado FI | Imantia Capital SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation | 4,06 | 0,56 | 38 |
Gestión Multiperfil Equilibrado FI | Andbank Wealth Management SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation - Global | 3,87 | 0,57 | 26 |
Gestifonsa Cartera Premier 25 FI | Gestifonsa SGIIC | EAA Fund EUR Cautious Allocation - Global | 3,10 | - | 13 |
Fuente: Funds People con datos de Morningstar Direct.