La entidad financiera especializada en la gestión y asesoramiento de grandes patrimonios, Creand WM, presentó a principios de este año un plan estratégico que, entre otras cosas, implicaba alcanzar en 2024 los 5.000 millones de euros en activos bajo gestión. De momento, según comenta Marcos Ojeda, consejero director general en España de Creand Wealth Management, van por buen camino para conseguirlo. "Creemos que somos capaces de conseguirlo ya que al cierre de septiembre hemos superado los 4.000 millones", explica.
Las vías en las que se ha apoyado, y sigue apoyando, su crecimiento son fundamentalmente dos. La principal es la orgánica, que vehiculizan a través de la incorporación de nuevos profesionales tanto a la división de wealth management del banco como a la gestora, Creand AM. La segunda es el crecimiento inorgánico a través de adquisiciones de competidores. "Buscamos boutiques o EAF con volúmenes de negocio de entre 600 y 1.000 millones pero siempre analizando el encaje que tienen en nuestra filosofía como entidad", afirma.
Esa filosofía pasa por ofrecer un servicio totalmente personalizado centrado en la planificación patrimonial con arquitectura abierta pero con la ventaja de poder ofrecer también las funciones más propias de un banco global. "Nuestro cliente tipo suele ser un empresario que ya asume riesgos con su propio negocio, que es el que conoce, y que no quiere asumir riesgos con su dinero personal", afirma Ojeda. Se dirigen sobre todo a clientes que cuentan con un patrimonio financiero de entre 2 y 6 millones aunque también cuentan con clientes con inversiones desde 500.000 euros que presentan potencial de crecimiento. Al fin y al cabo, según explica Ojeda, "es habitual que cuando un cliente empieza a trabajar con nosotros no lo haga con todo su patrimonio financiero, pero nuestro objetivo es poder ir agrupando ese patrimonio y asesorarle sobre el mismo, tenga donde tenga sus cuentas".
En la actualidad, ofrecen servicio de gestión de productos a través de su gestora Creand AM, así como asesoramiento y gestión de carteras tanto en activos líquidos como en mercados privados. De hecho, su gestora recibió hace seis meses la autorización para poder gestionar fondos de capital riesgo y hedge funds, y en su objetivo está en el de seguir incrementando la oferta. “Tenemos nuestro propio fondos de fondos de mercados alternativos y estamos pensando en lanzar un FCR especializado en el sector tecnológico y una SCR para invertir en pymes americanas”, afirma.
Al fin y al cabo, el negocio de la gestora es otra de las patas en las que se apoyan para seguir creciendo de cara a los próximos años. "La gestora es una apuesta estratégica del banco, queremos fortalecerla para que sea una gestora que no tenga un monocliente solo, sino más clientes más allá del propio banco y de ahí la estrategia de la compra del family office GBS Finance que acabamos de integrar".
En cuanto a su expansión geográfica, están concentrados en Madrid, Cataluña y la zona de Levante. No descartan seguir ampliando su presencia en España y muestran interés en zonas como Andalucía, País vasco o Galicia pero con cuidado. "Tiene que haber dos requisitos: que haya masa crítica de potenciales clientes y que la persona que se ocupe sea la adecuada, no nos lanzaremos a ninguna plaza adicional si no encontramos a un persona perfectamente compatible con nuestro modelo de negocio".
