Todos conocemos lo importante que es construir una cartera diversificada que permita obtener la mejor rentabilidad a medio y largo plazo. Sin embargo, es muy importante tener en cuenta el perfil de riesgo del inversor. El asesoramiento profesional es clave para no caer en errores que puedan lastrar nuestros objetivos de inversión.
Una de las cuestiones a valorar es la periodicidad de la inversión. La rentabilidad que obtenga la cartera, sobre todo en el corto plazo, estará condicionada no solo por la selección de fondos, sino también por el momento en el que se haya comprado o vendido.
¿Buscas el momento o prefieres ser más metódico en tu asignación?
Estos dos modelos a la hora de invertir también define el perfil de riesgo de cada inversor. Al hablar de market timing nos estamos refiriendo a que el inversor comprará o venderá esperando el mejor momento, en función de cómo lo esté haciendo el mercado. La idea es, en la medida de lo posible, predecir lo que pasará. Por el contrario, hay otro tipo de inversores, sobre todo quienes ahorran periódicamente, que su método de inversión es comenzar la cartera con un importe inicial e ir añadiéndole dinero gradualmente.
¿Qué tipo eres tú?, ¿de qué manera tiene que tener el asesor esto en cuenta a la hora de recomendar al inversor? El último módulo lanzado por FundsPeople Learning, en colaboración con Santander AM, pone el foco en la gestión de carteras. Suma horas de formación continuada, inscríbete a FundsPeople Learning.
