Analizamos los proyectos de formación independiente que están impulsando las firmas extranjeras en España.
La relación de las gestoras internacionales y las redes bancarias en España es mucho más que la mera comercialización de sus productos. En un reciente artículo en la revista mensual de Funds People (Noviembre, 2018) repasábamos las principales actuaciones de dichas gestoras más allá de la venta de fondos. Entre las grandes firmas extranjeras presentes en nuestro país, el compromiso con la formación de los agentes y asesores es una de sus prioridades, tal y como analizaremos en esta serie de artículos "Más allá de la venta de fondos".
En esta segunda entrega, recopilamos los esfuerzos de las gestoras internacionales en materia de formación. Si bien la inmensa mayoría realiza actividades formativas y están comprometidas con los requisitos de certificación de títulos como EFPA, hay firmas que tienen departamentos o proyectos dedicados exclusivamente a esta área:
Aberdeen Standard Investments
La escocesa recientemente ha lanzado en español su web Thinking Aloud. La página ofrecerá de manera regular contenido desde ideas de inversión, perspectivas de mercado a tendencias en la industria que comentan sus equipos.
La gestora pone a disposición de sus clientes todas las capacidades de su Academia de Inversión interna. “Para clientes en España desarrollamos y módulos de formación online sobre temas concretos (como la ISR) o sobre clases de activos o estrategias particulares (como lo que implica la inversión en bonos flotantes, por ejemplo)”, cuenta Marisa Aguilar, directora de Allianz Global Investors en España y Portugal. También tienen un programa adaptable de su Centro de Finanzas del Comportamiento, que analiza el impacto de los sesgos conductuales en las decisiones de inversión tanto de asesores como clientes finales.
La gestora alemana comparte información sobre los mercados a través de dos canales. En su CIO View comparten sus perspectivas macroeconómicas y posicionamiento táctico (a tres meses vista) en renta fija, bolsa, divisas, etc. y su posicionamiento estratégico para los próximos 12 meses. Es información que publican en su web y abierta a cualquier inversor. También está disponible en su web información de su instituto de análisis, donde estudian las principales tendencias en la industria financiera. Temas como la nueva regulación, el modelo de negocio de private banking, la influencia de la ISR en los mercados financieros etc.
A través de GAM Investment Academy la gestora pone a disposición de sus clientes y sus redes formación sobre técnicas de gestión vanguardistas, tanto gestión fundamental como sistemática, formación sobre mercados y productos financieros y formación “para la sociedad en su conjunto” sobre la importancia de la planificación financiera, sobre la inversión responsable o sobre las oportunidades y riesgos que ofrecen los mercados y las empresas.
Canalizan su compromiso con la formación a través de dos canales de información consolidados en España. Hace ya cinco años importaron su programa Market Insights desde Estados Unidos. En la plataforma ponen a disposición de clientes una serie de herramientas e informes, en español y de fácil comprensión, acerca de los mercados globales, sin hacer referencia a productos propios. “Está diseñada para ayudar al asesor a explicar a su cliente las mecánicas de los mercados y servirles como apoyo en la toma de decisiones”, explican desde la firma.
Más reciente es el lanzamiento de la página web didáctica Fund your Future, que, según la gestora, busca concienciar de la importancia de ahorrar e invertir a largo plazo a través de gráficos interactivos y mensajes claros, “como la necesidad de planificar objetivos financieros y recurrir a los mercados financieros porque la liquidez no es suficiente, etc”.
La gestora suiza también dispone de una plataforma online, agnóstico al producto, donde comparte contenido divulgativo respecto a asuntos relacionados con tendencias en tecnología, medioambiente y salud.
Una de las iniciativas más recientes en nacer es la plataforma educativa de Robeco: Robeco Essentials. Llega con el objetivo de compartir conocimiento y experiencia con profesionales sobre cuestiones claves de la inversión, “que ayudará a que estos puedan seguir mejorando sus capacidades y facilite a sus clientes alcanzar sus objetivos”, cuenta la gestora. La plataforma se acompañará con foros presenciales complementarios en las principales ciudades españolas.
