La concentración del producto será libre y razonada en función de la visión del equipo gestor, con un máximo por activo del 30% de la exposición total.
Tras el Mutuafondo Financiación, Mutuactivos vuelve a apostar por la inversión alternativa. En este caso, con el Mutuafondo Dividendo FIL, un producto de bolsa europea que invertirá al menos un 75% de su exposición en renta variable, principalmente de elevada rentabilidad por dividendo, y el resto en activos de renta fija.
Este fondo repartirá dos veces al año (mitad de febrero y julio de cada año) hasta un 100% de los dividendos acumulados obtenidos por los activos de la cartera desde la última fecha de reparto, neto de retenciones en origen en el caso de activos internacionales.
Tal y como señala el folleto informativo, “el perfil de riesgo del FIL es muy alto por la exposición del fondo a activos de renta variable y el riesgo de concentración”. Una concentración que será libre y razonada en función de la visión del equipo gestor, con una concentración máxima por activo inferior al 30% de la exposición total.
Por otro lado, “se podrá operar con instrumentos financieros derivados negociados o no en mercados organizados, con la finalidad de cobertura y de inversión”. El apalancamiento de este vehículo no superará el 200% de su patrimonio. En este sentido, indican, “el endeudamiento máximo será del 100% del patrimonio (mediante línea de crédito bancario), y se usará para gestionar la liquidez en caso de necesidad, facilitar suscripciones y reembolsos o aprovechar oportunidades de inversión”. Según afirman, no se han firmado acuerdos de garantía financiera.
Se trata de un producto sin predeterminación en cuanto al emisor, el mercado en que coticen, la duración, el rating de la emisión o del emisor (incluidos activos sin calificación crediticia), la divisa o el nivel de capitalización. Asimismo, podrá invertir en depósitos sin límite de vencimiento en entidades de crédito de la UE o de Estados Miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencial, y en instrumentos del mercado monetario, cotizados o no.
El mínimo de inversión del fondo asciende a 100.000 euros salvo para clientes profesionales. La comisión de gestión y depositaría es del 0,52% y un 0,04% adicional de depositaría sobre los activos extranjeros custodiados. Además, se aplicará un descuento a favor del fondo por suscripción que no se aplicará en los 10 días hábiles posteriores al registro del vehículo en la CNMV y los siete días hábiles siguientes a cada fecha de reparto.
