El objetivo de la firma de asesoramiento es alcanzar los 7.500 clientes y llegar a un patrimonio asesorado de 1.400 millones de euros.
Hace dos años y medio que Nextep Finance, firma de asesoramiento independiente automatizada, echó andar. En este tiempo, la compañía dirigida por Víctor Alvargonzález ha conseguido 500 millones de euros en activos asesorados a través de 1.700 clientes. Ahora se encuentra inmersa en un roadshow con el objetivo de cerrar una ampliación de capital que dé entrada a nuevos inversores.
"En tres años el objetivo es alcanzar los 7.500 clientes y llegar a un patrimonio asesorado de 1.400 millones de euros", explica Alvargonzález. No en vano, defiende que en España sigue habiendo mucho "huérfano de asesoramiento" a los que buscan dar un asesoramiento de calidad. Para él ese asesoramiento de calidad solo puede conseguirse siendo 100% independiente ya que considera que el no independiente es "venta disfrazada de asesoramiento". Y afirma que , de hecho, muchos de sus clientes acuden a ellos buscando una segunda opción a las recomendaciones que reciben de sus bancas privadas.
Mayores de 40 años con carteras mínimas de 20.000 euros
Su modelo, que combina la tecnología con el factor humano, se basa en recomendaciones de inversión que versan sobre los productos de la entidad a la que pertenece el cliente. En concreto, ofrecen tres servicios para todos sus clientes. (básico, premium y premium +) y tarifas fijas (trimestral o anual) para cada uno de ellos. El básico empieza por una recomendación de cartera de fondos a la medida, con los fondos de su banco o con los mejores del mercado, un informe detallado, la actualización mediante alertas e informes y la asistencia técnica en el manejo de la aplicación. Mientras que el más completo, el Premium +, incluye también la atención de un asesor financiero personal especializado, consultas sobre todo tipo de fondos de inversión y ETF y revisión de hasta 16 fondos. Servicios todos ellos que se dirigen a todo tipo de inversores aunque el foco está puesto más en los mayores de 40 años. Al fin y al cabo, consideran que es un servicio que puede darse en carteras a partir de los 20.000 euros (el patrimonio medio que asesoran es de 200.000 euros).
Ampliación del equipo
Los planes de crecimiento de Nextstep también pasan por aumentar el equipo, ahora compuesto por ocho personas. "Los perfiles que buscaremos serán sobre todo dentro del área de asesoramiento financiero, comercial y de análisis", afirma. Y por supuesto, también contemplan crecer dentro del área de ESG. Sobre todo a medida que se incorporen los criterios sostenibles a los test de idoneidad que debe hacer cualquier entidad que se dedique al asesoramiento.
