BBVA Asset Management ha lanzado un fondo de rendimiento fijo que garantiza en un plazo de tres años el 110,080% del valor liquidativo a fecha 16/01/12. Esta rentabilidad supone una TAE (tasa anual equivalente) del 3,25% para las participaciones suscritas el 16/01/2012 y mantenidas hasta vencimiento, el 16/01/2015.
BBVA Solidez XIV BP es un fondo con un perfil de riesgo muy bajo destinado a un cliente que busca una rentabilidad garantizada conocida desde el inicio (3,25% TAE), con una duración del periodo de garantía de tres años. La TAE definitiva dependerá del momento en que el partícipe suscriba el fondo.
La cartera del fondo está constituida principalmente por deuda pública emitida o avalada por estados de la UE o comunidades autónomas, pagarés de empresa, así como en otros activos de renta fija privada en euros con o sin garantía, incluyendo depósitos (máximo 20%), cédulas hipotecarias, titulizaciones hipotecarias y liquidez. La renta fija será de emisores OCDE teniendo las emisiones y las entidades de los depósitos alta calidad en el momento de la compra (rating mínimo A-).
La inversión mínima inicial y a mantener es de 50.000 euros. El fondo tiene una comisión de gestión del 0,40% hasta el 16/01/2012 y del 0,85% desde el 17/01/2012 hasta el vencimiento del periodo de garantía. La comisión de suscripción asciende al 5% desde el 17/01/2012 o si ocurre antes cuando se alcance un patrimonio de 250 millones de euros. La comisión de reembolso será del 1% desde el 17/10/2012 o si ocurre antes a partir del momento en que se alcance un patrimonio de 250 millones de euros. En todo caso, el fondo dispone de ventanas de liquidez semestrales en las siguientes fechas: 16/07/2012, el 16/01/2013, el 16/07/2013, el 16/01/2014 y el 16/07/2014. De esta forma el partícipe podrá salir en estas fechas del fondo sin comisión de reembolso, al valor liquidativo vigente, siempre que lo haga con un preaviso de tres días