TRIBUNA de Javier Aneas, head of Product and Securities Services Specialist, Arena Tech. Comentario patrocinado por Arena Tech.
En los últimos años, el sector financiero ha hecho frente a una creciente complejidad de los eventos e instrumentos financieros. Con el fin de adaptarse a la situación, se han realizado importantes avances a nivel técnico que han servido para estandarizar y automatizar los procesos dentro del lyfecicle y, de igual forma, con respecto a su normativa se ha logrado una considerable reducción de riesgos y costes asociados.
Según la última encuesta realizada por la ISSA (International Securities Services Association), el procesamiento de un evento corporativo conlleva un coste de un 60% derivado de las fuentes de información y de un 40% por el propio tratamiento del evento.
También podemos extraer del análisis otro dato muy interesante. Dentro del flujo de información entre los depositarios centrales (CSD) y las entidades participantes, el porcentaje de información recibida de forma manual es del 43% y asciende al 55% cuando la información se dirige desde los participantes a los depositarios de los clientes finales.
Según el tipo de entidad, la información recibida debe ser distribuida o bien a clientes finales o bien a otras entidades. Este proceso conlleva una serie de dificultades relevantes a la hora de registrar el dato. El tratamiento de un evento corporativo puede verse afectado por causas como la gestión manual de la información recibida, la falta de fiabilidad o integridad del dato, los propios errores humanos, el envío incorrecto o tardío de información, etc.
Todos estos problemas conllevan no solo un alto riesgo reputacional, sino que, además, ocasiona importantes repercusiones económicas por las penalizaciones de los sistemas o sanciones regulatorias, así como incumplimientos de los SLA.
Claves para optimizar el tratamiento de las fuentes de información
Los datos de esta encuesta son solo una muestra más de la problemática que los eventos corporativos pueden llegar a suponer a una entidad. No es de extrañar que, debido a ello, sean muchas las organizaciones que se están planteando buscar una solución y están en busca de las claves para optimizar el tratamiento de la información. Desde Arena Tech, como especialistas en la transformación y modernización del sector financiero, consideramos que la solución se basa en dos características claves:
- Automatizar las fuentes de información: aumentará la capacidad de procesar eventos y reducirá las penalizaciones y costes. Será fundamental incluir nuevas fuentes de datos y el desarrollo de herramientas en la nube. Se abrirán así nuevas posibilidades de difusión de la información de los eventos corporativos.
- Creación de un golden copy con la información de los eventos: esta opción permite contar con un tratamiento de datos correcto y enriquecido y, por tanto, de una información válida y segura.
¿Cómo tratar correctamente un evento corporativo?
No solo el tratamiento de la información es importante, también lo es la propia gestión del evento corporativo. Será fundamental implementar una solución que permita tratar la información vía SWIFT, tanto en ISO 15022 como en ISO 20022 y, a su vez, desarrollar la conectividad API para lograr el intercambio de información con otras aplicaciones como, por ejemplo, páginas web donde el cliente puede seleccionar las opciones de los eventos corporativos.
En la situación actual, existe una gran preocupación por el impacto del coste de los eventos corporativos en las entidades. No obstante, no todas las áreas lo manifiestan de la misma manera. Mientras en las áreas financieras, de riesgo y de back office la inquietud es notoria, lo cierto es que en las áreas de negociación y ventas no lo es tanto.
Sin embargo, debería ser una cuestión igual de relevante para toda la compañía puesto que los costes y riesgos que conlleva el tratamiento de los eventos corporativos afecta a toda la entidad. Sobre todo, es fundamental entender la problemática para también conocer que existen soluciones.
CORAC: una solución integral para los eventos corporativos
Atendiendo a las diferentes necesidades del sector financiero, desde Arena Tech creamos CORAC como herramienta integral para la gestión de eventos corporativos. CORAC es una solución adaptable a las características de cada entidad, que asegura el correcto tratamiento del dato y la automatización de los procesos independientemente del rol de cada entidad (custodios globales, ESIS, Hub de fondos…)
CORAC incorpora diferentes fuentes de información, tanto en formato estandarizado (ISO 15022 e ISO 20022), como de las principales fuentes del mercado (Bloomberg, Refinitiv, ICE…). También incorpora ficheros propietarios de los custodios globales y otras fuentes desestructuradas. Esta gran capacidad de adaptación y tratamiento de la información permite mantener una Golden Copy de la información de los eventos plenamente adecuada y accesible bajo diversos criterios de búsqueda.
Por otro lado, cabe destacar que la estructura de flujos de CORAC es flexible, por lo que se adapta completamente al lifecycle de un evento corporativo en todo su proceso: recepción del evento, reconciliaciones, envío y tratamiento de las opciones a los titulares, su comunicación al custodio y también la comunicación de la operación final al core de la entidad.
Asimismo, CORAC se integra en la nube. Para el Iberia Enterprise Greenfield Sales Manager de Amazon Web Services, Diego Rodríguez, la nube se ha convertido en el principal aliado de aquellas entidades financieras que quieren mejorar sus catálogos de servicios y mejorar la experiencia de cliente.
La implementación de CORAC sobre AWS es fruto de la colaboración conjunta entre los equipos de desarrollo de ambas compañías. Tal y como indica Rodríguez, “Arena Tech y AWS tenían el objetivo común de crear una plataforma integral de gestión de eventos corporativos que aproveche los beneficios de la nube y que por tanto reduzca el time-to-market, mejore la experiencia de gestión y, consecuentemente, mejore el servicio prestado a los clientes finales”.
CORAC es, en definitiva, una solución tan completa como necesaria para el sector financiero. Un valor añadido para cualquier entidad.
