El fondo invierte fundamentalment en deuda pública española y avalada que vence en un plazo de 33 meses y ofrece un atractivo retorno.
Eurovalor Ahorro Garantizado VI: es el nuevo fondo de inversión que ha registrado Popular Gestión en la CNMV. Se trata de un producto de capital asegurado que ofrece, a vencimiento el 3 de agosto de 2015, una TAE del 3,1% para la clase B y del 3,4% para la clase A. Esa rentabilidad anual supone el 108,505% del valor liquidativo inicial del día 3 de diciembre de este año en el primer caso, y el 109,351% en el segundo.
En la entidad siguen apostando por fondos garantizados porque consideran que ofrecen rentabilidades atractivas y por su fuerte demanda por parte de los inversores, que también valoran los beneficios fiscales del producto fondo. Una conjunción de factores muy positiva, según explica Rafael Hurtado, director de inversiones de la entidad.
Según indica el folleto, hasta el 3 de diciembre y tras el vencimiento se invertirá en repos de deuda pública y renta fija pública y privada de emisores de la zona euro y vencimiento menor a tres meses. En el periodo de garantía se ha comprado una cartera de renta fija que invertirá en renta fija emitida o avalada por estados de la UE o liquidez, con alguna posibilidad de posicionarse en renta fija privada de emisores de la zona OCDE.
En la práctica, la cartera se compone fundamentalmente de deuda pública o avalada española, con un vencimiento de en torno a 33 meses, cuyo plazo y rentabilidad consideraron interesante en la entidad. Así, aunque reconocen que las rentabilidades están bajando ligeramente, aún son atractivas.
El fondo tiene dos clases de acciones. La clase A, dirigida a inversores institucionales, requiere una inversión mínima inicial de 60.000 euros, con una comisión de gestión del 0,87% y de depósito del 0,08%. El gasto de suscripción y reembolso es del 5% en el periodo comprendido entre el 1 de diciembre de este año y el 3 de agosto de 2015.
En la clase B, la inversión mínima inicial es de 600 euros y cuenta con idénticos gastos de suscripción y reembolso, así como de depósito, si bien la comisión de gestión es mayor, del 1,17%.
