Inscrita en la CNMV como la EAFI número 131 del mercado español, nace Áureo Wealth Advice EAFI. Hace un año, Rafael Juan y Seva – con una experiencia dilatada en entidades como Barclays, Espirito Santo y Banca March - dejó EDM y se embarcó como un agente independiente a través de su sociedad. La transformación a EAFI siempre estuvo en su plan de ruta, aunque Juan y Seva, ahora con la entidad creada, indica cómo esta ha llegado antes de lo esperado.
“Salieron determinadas oportunidades que necesitaban un asesor bajo la figura de EAFI” y por ello, vino el adelanto de su creación, algo que Juan y Seva tenía pensado hacer más adelante. Su modelo de asesoramiento continuará siendo el mismo y estará destinado a clientes particulares y familias, junto con otras instituciones no profesionales, como pueden ser fundaciones, ONG u órdenes religiosas.
La nueva entidad cuenta con un consejo asesor formado por personas con gran experiencia y con conocimientos en diversas áreas económicas y empresariales, cuya labor consiste en orientar la actividad en función de la situación macroeconómica, proporcionar asesoramiento técnico en asuntos concretos y colaborar en el crecimiento de la empresa.
Tras recibir la autorización en el mes de julio, la semana pasada, fueron inscritos en el registro. Con el nacimiento de la EAFI, Juan y Seva piensa mantener el acuerdo con Inversis, y firmar con cuatro o seis entidades con diferentes perfiles, ya sean nacionales o internacionales, bien plataformas o más enfocadas en banca privada, sin existir ningún problema en el caso de que “el cliente quiera seguir con quien estaba”, ya que quiere dar la oportunidad de operar a los clientes con quien ellos prefieran.
El coste del asesoramiento
“El coste nuestro de asesoramiento es el que acordamos con el cliente con independencia de si hay retrocesiones o no; si las hay, el beneficiado es él, ya que su coste bajará” explica Juan y Seva, que matiza “para nosotros lo importante es que al cliente le vaya bien y el asesoramiento se ajuste a lo que necesita”.
El creador de la EAFI piensa que esta figura “ha tenido un desarrollo lento debido a las circunstancias complicadas de mercado y un requisitos regulatorios, que en principio, asustan”. Eso sí, después de lo vivido, “no tiene sentido que el médico recete y venda el medicamento al mismo tiempo”, indica el profesional, de ahí el papel importante que juega el asesor independiente.
“No es justo hacer creer al cliente que el asesoramiento es gratis cuando no lo ha sido nunca. En muchas ocasiones, además de no ser gratis, no era asesoramiento”, cuenta Juan y Seva, a lo que añade, “en estos meses, no me he sentado con ningún cliente potencial al que no le haya podido demostrar que se le puede aportar valor; sin embargo, convencer al cliente de pagar cuesta”. A pesar de ello, según el profesional, “la gente se va dando cuenta”.
El paso de agente a EAFI y la figura de una asociación de este tipo de entidades
Habiendo testado ambos lados, Juan y Seva valora que “ambos modelos puede convivir aunque sean diferentes, no son incompatibles. Como agente, solo te necesitas a tí y tu sabiduría, mientras que en la EAFI, tienes que partir de un proyecto empresarial”. En cualquier caso, es evidente que un agente está algo más limitado.
Actualmente no se posiciona junto con la ASEAFI o el Colegio de Economistas y piensa colaborar con ambas porque que considera que es necesario que las EAFI tengan un voz fuerte que les de presencia ante el regulador y el mercado.