Reflexiones de la banca privada española en 2021: el turno de Íñigo Martos (Credit Suisse) y Eliseo Cervera (Citi)

, Reflexiones de la banca privada española en 2021: el turno de Íñigo Martos (Credit Suisse) y Eliseo Cervera (Citi)
Iñigo Martos y Eliseo Cervera

Después de conocer los principales datos del Ranking de Banca Privada de 2021 elaborado por FundsPeople, publicado en Insight Banca Privada, iniciamos una ronda de reflexiones acerca del presente y futuro de la banca privada en España. A continuación, los máximos responsables del negocio de banca privada comparten con FundsPeople sus perspectivas para el sector dedicado a los grandes patrimonios.

En esta ocasión es el turno de Íñigo Martos, responsable de Banca Privada de Credit Suisse España y Portugal, y Eliseo Cervera, responsable de Citi Banca Privada para España y Portugal. Las dos entidades internacionales forman parte del Ranking de Banca Privada de 2021 por superar los 1.000 millones de patrimonio en España, según fuentes de FundsPeople.

Perspectivas para el negocio de banca privada en 2021

Iñigo Martos: Las tendencias de negocio en España, al igual que las globales, se centran en la búsqueda de una mayor integración de los servicios al cliente, lo que permitirá a los bancos ofrecer un portafolio de servicios más completo. Nuestra posición como banco internacional con un equipo de banqueros experimentados y expertos a nivel nacional nos sitúa en una posición privilegiada para trabajar con nuestros clientes en la gestión de su patrimonio, impulsar sus negocios y formar parte de las supertendencias que están marcando el ritmo de las transformaciones de los mercados y de la sociedad, tal y como señala nuestra oficina de inversiones.

Eliseo Cervera: Las perspectivas son positivas en general. Los inversores, especialmente en épocas de incertidumbre, demandan asesoramiento especializado sea cual sea su visión y objetivos, y la banca privada es la que mejor puede satisfacer esa necesidad de asesoramiento.

¿Creéis que el negocio de banca privada ha salido reforzado del COVID-19?

Eliseo Cervera: Yo no diría que ha salido reforzada. Aunque sí se ha visto una mayor demanda de asesoramiento especializado y de información. Y los clientes posicionando las carteras conforme a las circunstancias tan excepcionales. Quizás se haya acelerado una tendencia en busca de esta especialización, que ya venía sucediendo.

¿Qué avances digitales han venido para quedarse en el sector de banca privada? 

Eliseo Cervera: El teletrabajo, la conectividad remota, las multicoferencias de vídeo o audio… La información digital, es una tendencia que ya venía dándose y que es imparable. Una vez más, esta situación que estamos viviendo la ha acelerado y en el futuro dará aún más posibilidades y flexibilidad.

¿Qué puede mejorar el sector de banca privada en España?

Iñigo Martos: Más que mejorar, creemos que es de suma importancia que la banca privada española sea consciente de la importancia de saber adaptarse rápidamente a las exigencias del mercado nacional. España es un país innovador con mucho valor que ofrecer. Según nuestro Global Wealth Report 2020, en España hay más de 1.700 millonarios, el 2% del total mundial, una cifra considerable compuesta por individuos y familias que provienen de diferentes sectores y que, en línea con las supertendencias que hemos identificado, están experimentando una rápida transformación en la forma de generar riqueza y en los objetivos que sus titulares se marcan tanto a nivel familiar como social. Por ello, Credit Suisse se ha centrado en equipos de asesoramiento expertos que conocen las tendencias y están preparados para responder a los retos y objetivos de cada cliente. A nivel nacional, sigue siendo necesaria una mayor integración de los criterios ambientales, sociales y de gobierno corporativo en la gestión del patrimonio y, como en todos los mercados, hay margen para mejorar la oferta de servicios de forma innovadora.

¿Qué retos tecnológicos, normativos u otras tendencias pueden influir más en la banca privada en los próximos años?

Iñigo Martos: Creemos firmemente que uno de los mayores retos, pero también una de las oportunidades, será la transferencia de riqueza a la siguiente generación y, con esto en mente, Credit Suisse estableció una unidad en 2018, el departamento Global Next Generation and Families. Esta próxima generación está dispuesta a transformar el significado de la riqueza con una forma disruptiva de pensar y actuar, centrada principalmente en legados que tengan un impacto para el bien común. Para esta generación, el crecimiento de la riqueza está impulsado por una misión y su propósito es ayudar a resolver problemas en el mundo y en la vida de las personas. Este cambio de enfoque, que ya estamos experimentando, hacia la riqueza holística transformará la forma en que los bancos privados ofrecen valor a sus clientes y la forma en que trabajan con ellos para lograr sus objetivos sociales. Este cambio está impulsando cambios a nivel normativo y requiere innovación tanto en los servicios como en el asesoramiento que se presta a los particulares de alto poder adquisitivo.

Eliseo Cervera: El perfil de nuevos clientes está cambiando. Ya venía sucediendo, pero se puede observar que esta tendencia se está acelerando. Cada vez es más frecuente encontrar clientes jóvenes provenientes del mundo de la tecnología o la revolución digital. La alta actividad de los private equity y venture capital está generando una alta demanda de servicios de unos clientes con características diferentes a los tradicionales. Saber adaptar las plataformas y servicios para poder atender a inversores de características diferentes será una de las claves del crecimiento en el medio plazo.

¿Estáis abiertos a la posibilidad de crecer inorgánicamente o todavía queda mucho recorrido para seguir creciendo orgánicamente?

Eliseo Cervera: Queda recorrido para crecimiento orgánico. Siempre se pueden valorar opciones, pero dadas las características de nuestro modelo de negocio altamente especializado y enfocado en un nicho muy particular de muy grandes patrimonios, el crecimiento orgánico es lo que tiene más sentido.