Banesto Garantía I. Es el nuevo garantizado de rendimiento fijo de Santander AM. Un fondo que ofrece a vencimiento, el 31 de julio de 2015, el 100% del valor liquidativo del 14 de septiembre de este año más un rendimiento fijo del 8,88%, lo que supone una TAE del 3%.
Según el folleto del fondo, hasta el 14 de septiembre y a partir del vencimiento, el fondo invertirá al menos un 75% en repos sobre deuda pública y liquidez, y hasta el 25% restante, en renta fija privada, con un vencimiento medio inferior a tres meses y emisores de la UE.
En el periodo de garantía, se invertirá en deuda emitida o avalada por estados de la UE y liquidez, y hasta un 35% en renta fija privada (incluyendo depósitos y cédulas hipotecarias pero no titulizaciones) en emisores UE, cotizadas en mercados OCDE, con duración similar al vencimiento de la garantía. La deuda pública será de calidad crediticia mínima igual o superior al Reino de España. Las emisiones de renta fija privada serán de, al menos, calidad crediticia media (rating mínimo BBB- por S&P).
Con una inversión mínima de 100 euros, el fondo tiene una comisión de gestión del 0,3% sobre el patrimonio hasta el 14 de septiembre de este año, y del 1,25% a partir de entonces, y del 0,1% en concepto de depósito. La comisión de suscripción es del 5% para órdenes desde el 14 de septiembre, o, si fuera anterior, desde que el fondo alcance los 50 millones de euros de volumen, y hasta el 29 de julio de 2015. La tasa de reembolso, en el mismo periodo, es del 3%.
En los últimos meses, Santander AM ha lanzado varios fondos garantizados de rendimiento fijo, pero también de renta variable.
