Abante Asesores pone el foco en la planificación financiera. Y es algo que ha querido subrayar Santiago Satrústegui, presidente de Abante Asesores, durante la presentación del informe Jubilación y Longevidad. “Ahora la banca lo promociona pero nosotros llevamos 16 años haciéndolo”, ha reclamado.
En este marco, Satrústegui ha afirmado que “el robo advisor no es asesoramiento financiero” ya que realmente es una manera de gestionar el dinero, “es una cartera que gestiona un algoritmo”. En su opinión, las personas necesitan asesoramiento de otras personas para evaluar sus objetivos vitales y emociones, algo que “nunca te va a poder dar una máquina”.
En ese sentido cree que “Mifid II ha definido incorrectamente el asesoramiento financiero” y justifica que “en Estados Unidos, las personas se están dando cuenta de que necesitan incorporar a personas para este servicio”.
Por contextualizar, Indexa Capital, Finizens, Feelcapital, Finanbest o inbestMe son algunos de los robo advisor que han aterrizado en España en los últimos años al calor del auge de la gestión pasiva y la guerra de costes.
En cuanto al plan de pensiones, que es el producto escogido por el 70% de los que invierten de cara a su jubilación, Satrústegui ha defendido que “no son un producto para los ricos” y que “estamos yendo en la dirección equivocada”. En su opinión, “deberían tener más ventajas en el rescate, aunque también en la aportación”. Y es el cliente quien tiene que buscar los productos adecuados.
Al respecto, Gadea de la Viuda, directora general de Abante, ha defendido que la “industria de planes de pensiones ha mejorado”. Para ella, “el problema es que son un producto de temporada y el cliente tiene estrategias muy dispersas”, se ha referido en relación a las campañas de aportación que las firmas realizan en la recta final del año.
Medidas para la jubilación
El estudio deja entrever que siete de cada diez españoles están preocupados por su jubilación “pero solo un 24% de ellos piensa que está haciendo suficiente de cara a esta etapa”, ha explicado Belén Alarcón, directora de asesoramiento patrimonial de Abante.
De hecho, una de las grandes preocupaciones de los encuestados es la dependencia que puedan desarrollar los futuros jubilados. “Somos el segundo país más longevo del mundo por detrás de Japón pero el más dependiente”, ha subrayado.
