Según el II Observatorio del Ahorro y la Inversión en España realizado por Bestinver e IESE, el perfil del inversor en España sigue siendo poco experto. También en lo que se refiere a las inversiones socialmente responsables. Según esta encuesta, apenas dos de cada diez inversores de este perfil declaran conocer los criterios que califican una inversión como socialmente responsable
El 57,5% de los encuestados no sabe si tiene inversiones ESG mientras que el 26,5% sí que afirma tenerlas y el 15,9% restante no. A nivel desagregado por regiones, estas inversiones se dan en menor medida en Barcelona y País Vasco en comparación con la media de España. Sin embargo, se dan en mayor media en el grupo de edad comprendido entre 35 a 44 años y se reduce entre los encuestados de más de 55 años.
Un desconocimiento o baja formación que se extrapola, también, a términos generales. Según estos datos, un 45% de los encuestados reconoce haber contratado su fondo por influencia de su entidad financiera, frente al 30% que lo declaró en la anterior encuesta realizada.
Pero este estudio deja entrever algunos datos más sobre el perfil del inversor español. Por ejemplo, entre las prioridades que los encuestados muestran a la hora de contratar determinados productos financieros son tres: minimizar la pérdida (para un 78,3%), maximizar la rentabilidad (para un 78%) y obtener deducciones fiscales (para un 68,5%).
Los productos con los que se sienten más familiarizados los inversores son aquellos en los que más invierten (planes de pensiones y fondos de inversión). Estos representan un conocimiento por encima del 70% en ambos casos. Por el contrario, más de una cuarta parte de los inversores declara que desconoce las sicav, las inversiones en valor, los ETF y los fondos de inversión libre.
