Los objetivos vitales van cambiando a lo largo del tiempo y no están aislados unos de otros. Bajo esta premisa, Tressis presenta una nueva perspectiva en banca privada, en donde se alinea el asesoramiento y la planificación financiera con los objetivos vitales del cliente de forma continuada.
Desde el nacimiento de Tressis hace 18 años, “la entidad ha centrado sus esfuerzos en buscar los mejores productos, en crear el mejor equipo de especialistas para dar los mejores servicios, en definitiva, en entender las necesidades de nuestros inversores”, contextualiza Sonsoles Santamaría. Sin embargo, cree que “un producto sin servicio que facilite la toma de decisiones no tiene sentido”.
“Hay pocos inversores que estructuren sus carteras en base a sus objetivos vitales”, reconoce Ignacio Perea, director de inversiones de Tressis. “La rentabilidad no es un objetivo, sino un instrumento que nos permite alcanzar nuestras metas vitales y es necesario entenderla dentro del contexto personal y patrimonial de cada cliente”, comenta Perea.
Esta labor la realiza un asesor senior, los únicos capacitados por el momento para ofrecer un servicio de Wealthinking, y un equipo planificación financiera y fiscal, que apoyarán al cliente en el estudio de sus necesidades. Desde el punto de vista de Santamaria, “la planificación financiera no se debe hacer desde el miedo, sino desde la oportunidad”
Para acceder al mismo, el requisito no se fija por nivel patrimonial, sino por el pago de entre 1.500 y 3.000 euros del estudio de planificación que realizarán uno de los 100 asesores con los que cuenta la firma. Este servicio ya se venía ofreciendo para los clientes de altos patrimonios de Tressis, pero después de dotar recursos, formación a los asesores y una metodología, la firma ya está dispuesta para trasladar esta propuesta a cualquier cliente de una forma más estructurada.
Este nuevo proyecto se enmarca dentro del plan estratégico a tres años de la entidad, que persigue aumentar el patrimonio bajo gestión de sus clientes en un 50%, lo que supondría alcanzar los 6.000 millones de euros en 2020. Asimismo, esperan reforzar el equipo de asesores en 40 profesionales.
