La entidad ha reforzado en su red comercial el servicio de gestión discrecional de carteras. El objetivo es "ayudar a sus clientes de forma profesional en las decisiones de compra y venta de activos, siempre dentro de unos objetivos definidos en función del perfil de riesgo y de su propósito de inversión", explican. De esta manera, quieren proporcionar una gestión flexible y activa para permitir el acceso a una gran variedad de activos financieros.
A través de este servicio, Unicaja adopta aquellas decisiones relativas a la composición y administración de una cartera de fondos de inversión del cliente, "con el objetivo de alcanzar el máximo nivel de retorno posible para cada perfil de riesgo", aseguran. Para ello, se delega la adopción de decisiones de inversión a la entidad y se le confía la selección de productos y la ejecución de operaciones.
En concreto, las carteras que ofrece a sus clientes responden a cuatro perfiles de riesgo: Conservadora, Moderada, Dinámica y Agresiva. Y el importe mínimo para acceder a las mismas es de 20.000 euros. La gestión de estas carteras la lleva a cabo Unicorp Patrimonio SV, la banca privada del Grupo Unicaja Banco, que cuenta con una trayectoria de 20 años de experiencia.
Una fuerte apuesta
Desde Unicaja han reforzado su apuesta por el servicio de gestión discrecional de carteras. Entre otras ventajas, destacan "la diversificación, que reduce el riesgo específico de un solo activo financiero". También la rapidez en la toma de decisiones. "Con la firma del contrato, el cliente otorga a la entidad un mandato para que, con carácter profesional, gestione su cartera de forma discrecional e individualizada. Esto hace que el gestor pueda tomar rápidamente decisiones en los momentos más oportunos", aconsejan.
Con respecto a la liquidez, al ser un servicio que contrata fondos de inversión, puede solicitarse la desinversión en cualquier momento, así como la información periódica y detallada de las posiciones y la evolución de la cartera, incluyendo los costes y gastos y la repercusión de estos en la rentabilidad.
