Rispondere al crescente bisogno di consulenza degli italiani, gestendo i patrimoni con la stessa competenza con cui Zurich gestisce i propri investimenti. Questa la mission della neonata Zurich Bank, che ha svelato le ambizioni e gli aspetti chiave della propria proposta in un incontro con la stampa a Milano. Creata a seguito dell’acquisizione da parte di Zurich della rete dei consulenti finanziari Deutsche Bank Financial Advisors (DBFA) Zurich Bank è la nuova rete di financial advisory del gruppo Zurich in Italia. Dopo l’ottenimento della licenzia bancaria lo scorso mese di luglio e l’annuncio ufficiale nelle scorse settimane della sua nascita, le figure apicali del management hanno delineato gli elementi distintivi dell’operazione e i piani di sviluppo per il mercato italiano.
Quattro i pilastri su cui Zurich Bank intende basare le proprie attività: la solidità derivante dal far parte di un grande gruppo globale come Zurich, la centralità del digitale, l’attenzione per la sostenibilità e un modello di advisory di eccellenza.
Il primo a intervenire durante l'evento di presentazione è stato Giovanni Giuliani, country CEO di Zurich in Italia, che ha messo in risalto le salde radici su cui poggia Zurich Bank: “A 150 anni dalla fondazione del gruppo e dopo 120 anni di presenza in Italia, Zurich entra nel mondo della consulenza finanziaria, confermando ancora una volta di saper comprendere e rispondere alle evoluzioni storiche e del mercato”, ha detto Giuliani. “Con Zurich Bank nasce un modello unico nel Paese, capace di promuovere la cultura della protezione – patrimoniale e assicurativa – grazie a due reti capillari di professionisti esperti. Da oggi sono 5000 i consulenti Zurich sul territorio a supporto delle famiglie e delle imprese”, ha detto.
Il bisogno di consulenza degli italiani
Il management della nuova banca non nasconde che la fase macroeconomica in cui si inserisce la nuova realtà è complessa e in continua evoluzione, e che le sfide per la gestione patrimoniale sono ingenti. “I bisogni dei clienti evolvono rapidamente e lungo più direttrici, favorendo sempre più modelli di business capaci di integrare elevate competenze, digitalizzazione e sostenibilità”, ha spiegato Silvio Ruggiu, direttore generale di Zurich Bank. “In questo contesto, si accentua la necessità di consulenza qualificata, come testimonia nel nostro Paese la costante crescita del modello di banca con rete di consulenti finanziari”.
I dati ci dicono che gli asset gestiti dalle reti, nonostante i diversi momenti difficili attraversati dai mercati, sono infatti aumentati costantemente con un tasso di crescita superiore al 5% negli ultimi 5 anni, dai 471 miliardi del 2016 a quota 786 miliardi a fine 2021, secondo i dati di Assoreti. Numeri che rendono evidente la forte preferenza degli italiani per l’approccio consulenziale. Un modello che per la ricchezza finanziaria degli italiani prevista in crescita e per l’alta quota di liquidità presente sui conti correnti (circa 1,8 trilioni di euro ad agosto 2022) ha ancora ampi spazi di sviluppo e consolidamento.
La risposta di Zurich Bank
“Con quasi 1.100 consulenti finanziari, oltre 16 miliardi di euro di masse in gestione e più 120 mila clienti, Zurich Bank si configura già come una realtà solida e sicura”, ha continuato Ruggiu. “I clienti di Zurich Bank avranno accesso ad una piattaforma moderna e completa che farà leva anche su un approccio digitale con un’offerta ampia, con i migliori servizi di investimento, assicurativi, bancari e finanziari disponibili sul mercato, così da integrare pianificazione finanziaria e assicurativa”, ha spiegato. “La nuova rete potenzierà l’area della Private e Wealth Advisory, che potrà contare su una sua struttura e su una brand identity dedicata”, ha specificato.
“Zurich Bank guarda alle sfide e alle grandi opportunità del nostro mercato con fiducia e preparazione, puntando a crescere rapidamente lungo quattro direttrici: lo sviluppo di nuovi prodotti e servizi, l’innovazione digitale, la creazione di un modello sempre più data-driven, il recruiting di nuovi consulenti”, ha affermato Ruggiu. “Vogliamo diventare la migliore rete di consulenti finanziari del Paese, valorizzando l’appartenenza a un gruppo assicurativo leader a livello globale”, ha concluso.
