Banesto Rentabilidad Objetivo. Es el nombre del nuevo fondo de inversión que ha registrado en CNMV Santander AM bajo la marca Banesto. Se trata de un producto con un objetivo de rentabilidad, pero no garantizado, de que el valor liquidativo a 2 de agosto de 2013 sea igual al 104,11% del valor liquidativo a 16 de diciembre de este año, lo que supone una TAE buscada del 2,5%.
Hasta 16.12.11 inclusive y tras el vencimiento, el 75% del patrimonio se invertirá en repos día de deuda pública de alta calidad crediticia (mínimo A-) y liquidez y un 25% en repos de deuda pública y renta fija privada de alta calidad. El vencimiento medio de la cartera será en ambos periodos inferior a 3 meses y de emisores UE. Hasta 16.12.11 inclusive, se comprará a plazo la cartera de renta fija. Según el folleto, desde el 17.12.11, se invertirá en deuda pública emitida o avalada por estados UE y liquidez, sin descartar que en función del mercado y para alcanzar el objetivo se pueda invertir hasta un 35% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito UE o estados OCDE sujetos a supervisión prudencial y cédulas hipotecarias. Las emisiones de renta fija y las entidades con las que se contraten depósitos tendrán alta calidad, serán emisores UE y cotizados en OCDE.
Las comisiones de suscripción son del 5% y las de reembolso, del 2%. Los gastos corrientes aproximados, del 1,44%.