Esta fórmula de inversión es muy utilizada por el grupo BBVA. Su última incursión en esta estrategia tuvo lugar el pasado verano, con una gama de pensiones replicada en Catalunya Caixa y BBVA.
BBVA Asset Management acaba de estrenar una nueva gama de fondos mixtos con ciclo de vida incorporado. Denominada BBVA Mi Objetivo, tiene tres horizontes temporales: 2021, 2026 y 2031.
El objetivo de estos tres fondos es reducir progresivamente la exposición a activos de mayor riesgo e incrementar en cartera los más conservadores para ir reduciendo la volatilidad hasta situarse, llegado el horizonte prefijado, en un máximo del 10% de exposición a renta variable en los tres casos, según sus respectivos folletos en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
El fondo cuyo horizonte temporal llegará antes (2021) podrá invertir hasta un 30% en renta variable desde inicio, principalmente de mercados desarrollados. Hasta un 50% en acciones podrá albergar el fondo con horizonte intermedio (2026). Por su parte, el fondo con el horizonte más lejano (2031) podrá exponerse a bolsa hasta un 70% desde inicio. Cuanto más lejos quede el horizonte temporal, mayor exposición a mercados emergentes podrán tener estos productos: 10%, 15% y 20%, respectivamente. La parte del patrimonio que en cada momento no esté invertida en renta variable se destinará, sobre todo, a renta fija de media y alta calidad crediticia de emisores desarrollados.
La gama BBVA Mi Objetivo nace con una inversión mínima inicial de 30 euros. Sus comisiones varían en el caso de la de gestión (0,85%, 1,05% y 1,25%, de menos a más plazo) y son fijas sobre resultados (9%) y por depósito (0,1%).
El ciclo de vida es una fórmula de inversión muy utilizada por el grupo BBVA. Su última incursión en esta estrategia tuvo lugar entre verano y principios de otoño del pasado año, cuando Catalunya Caixa Inversión y BBVA Asset Management lanzaron con dos meses de diferencia sendas gamas de planes de pensiones multiactivo con ciclo de vida (CX Jubilación y BBVA Plan Jubilación), con horizontes temporales en 2025, 2030 y 2040.
