CaixaBank Asset Management mira a largo plazo. Concretamente, pone sus ojos en los años 2022, 2030, 2040 y 2050. La gestora de CaixaBank acaba de lanzar una nueva gama compuesta por cuatro fondos globales de gestión activa denominados FonCaixa Destino, cuyos horizontes temporales de inversión son los mencionados anteriormente.
Para su gestión, estos cuatro fondos tomarán como referencia la rentabilidad de los índices MSCI World Index para renta variable, BofA Merrill Lynch Global Broad Market para renta fija y HFRU Hedge Fund Composite para la parte invertida en otros fondos de gestión alternativa, detallan sus respectivos folletos en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
La filosofía de los FonCaixa Destino pasa por diversificar su inversión en activos de renta fija y renta variable sin distribución a priori fija. A medida que transcurra el tiempo y la estrategia, irán reduciendo progresivamente la exposición a activos de mayor riesgo e incrementando aquellos que se perciban como más conservadores, con el objetivo de ir reduciendo la volatilidad de los fondos hasta alcanzar una exposición máxima en renta variable del 30% en el horizonte temporal prefijado.
Los activos de renta fija, tanto pública como privada, tendrán mayoritariamente rating mínimo medio de BBB-, sólo pudiendo ocupar como máximo un 50% los que estén por debajo de esa calificación crediticia. Sin embargo, no hay limitación alguna por duración de la cartera. Por su parte, la exposición a renta variable será principalmente en valores de media y alta capitalización. Estos fondos también podrán invertir hasta un máximo del 25% en fondos UCITS que utilicen métodos de retorno absoluto o de gestión alternativa y hasta un 30% en fondos no armonizados.
En todos los casos, nacen con dos clases de participaciones: Estándar y Plus. La clase Estándar tiene una inversión mínima inicial de 600 euros y unas comisiones directas de gestión y depósito del 1,6% y del 0,15%, respectivamente, mientras que la clase Plus comienza en 50.000 euros y sus comisiones respectivas son del 1,225% y del 0,125%.
